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<div class="update-components-text relative feed-shared-update-v2__commentary " dir="ltr"><span class="break-words
      "><span dir="ltr">En nuestro episodio de hoy hablamos con <a href="https://www.linkedin.com/in/ACoAABYXW44BTHH4YkPYqgecWHcEk_2LVhItBeY" data-attribute-index="0" data-entity-type="MINI_PROFILE">Gianna Risk</a> Gerente de Experiencia de Cliente y <a href="https://www.linkedin.com/in/ACoAABVp3DwBoMV429IWvUN-sXr_VCZUiH_WKAc" data-attribute-index="2" data-entity-type="MINI_PROFILE">Reimy De la Cruz</a>, Especialista Experiencia de Clientes en <a href="https://www.linkedin.com/company/banesco-republica-dominicana/" data-attribute-index="4" data-entity-type="MINI_COMPANY">Banesco República Dominicana</a> sobre cómo generar la empatía con el cliente y entender qué es importante para conectarse con él.</p>
<p>Escucha el episodio completo y conoce diferentes herramientas y métodos para que tu organización pueda transformar la experiencia del cliente y diferenciarse como ellos lo han hecho hasta ahora.<br />
</span></span></div>
</div>
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<p>Escucha el <a href="https://bit.ly/3NGQ6RM">capítulo completo aquí  </a>O mira la entrevista completa en nuestro canal de Youtube</p>
<div class="cs-embed cs-embed-responsive"><iframe title="Episodio 6 - Empatización del cliente" width="1200" height="675" src="https://www.youtube.com/embed/84H6o2QKo7M?feature=oembed&#038;enablejsapi=1&#038;origin=https://blog.debmedia.com" frameborder="0" allow="accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share" allowfullscreen></iframe></div>
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hablemos de empatizacion del cliente

Hablemos de – Episodio 6: Empatización del cliente

<p>Actualmente, muchos bancos dependen de métodos tradicionales de autenticación como contraseñas o códigos PIN para verificar la identidad de los usuarios; sin embargo, estos métodos presentan todavía el riesgo de fraude y violación de datos.</p>
<p>El desafío entonces es: equilibrar la seguridad con la conveniencia para los clientes, pero ¿Cómo Sigue leyendo, en este artículo exploraremos cómo la banca biométrica puede solucionarlo.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#Que_es_la_biometria_bancaria"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> ¿Qué es la biometría bancaria?</a></li><li><a href="#4_Beneficios_de_la_biometria_en_la_banca"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> 4 Beneficios de la biometría en la banca</a><ul><li><a href="#1_Ofrecer_mayor_seguridad"><span class="toc_number toc_depth_2">2.1</span> 1. Ofrecer mayor seguridad</a></li><li><a href="#2_Simplificar_la_experiencia_del_cliente"><span class="toc_number toc_depth_2">2.2</span> 2. Simplificar la experiencia del cliente</a></li><li><a href="#3_Reducir_el_numero_de_fraudes"><span class="toc_number toc_depth_2">2.3</span> 3. Reducir el número de fraudes</a></li><li><a href="#4_Mejorar_la_eficiencia_operativa"><span class="toc_number toc_depth_2">2.4</span> 4. Mejorar la eficiencia operativa</a></li></ul></li><li><a href="#Para_que_casos_utilizar_la_banca_biometrica"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> ¿Para qué casos utilizar la banca biométrica?</a><ul><li><a href="#1_Autenticacion_de_acceso"><span class="toc_number toc_depth_2">3.1</span> 1. Autenticación de acceso</a></li><li><a href="#2_Autorizacion_de_transacciones"><span class="toc_number toc_depth_2">3.2</span> 2. Autorización de transacciones</a></li><li><a href="#3_Verificacion_de_identidad_en_sucursales"><span class="toc_number toc_depth_2">3.3</span> 3. Verificación de identidad en sucursales</a></li><li><a href="#4_Autenticacion_de_llamadas_telefonicas"><span class="toc_number toc_depth_2">3.4</span> 4. Autenticación de llamadas telefónicas</a></li><li><a href="#5_Acceso_a_Cajas_de_Seguridad"><span class="toc_number toc_depth_2">3.5</span> 5. Acceso a Cajas de Seguridad</a></li><li><a href="#6_Autenticacion_en_cajeros_automaticos"><span class="toc_number toc_depth_2">3.6</span> 6. Autenticación en cajeros automáticos</a></li></ul></li><li><a href="#El_futuro_de_la_banca_biometrica_es_prometedor_con_avances_continuos_en_tecnologia_y_seguridad"><span class="toc_number toc_depth_1">4</span> El futuro de la banca biométrica es prometedor con avances continuos en tecnología y seguridad.</a></li></ul></div>
<h2 id="que-es-la-biometria-bancaria"><span id="Que_es_la_biometria_bancaria">¿Qué es la biometría bancaria?</span></h2>
<p>La biometría es una tecnología que utiliza las características físicas o de comportamiento de una persona para identificarla. Estas características pueden ser rasgos físicos como reconocimiento facial, biometría de voz, huellas dactilares o atributos de comportamiento como una firma.</p>
<p>Cada individuo tiene características únicas que pueden usarse para autenticarlos de manera precisa y confiable y la biometría utiliza tecnología avanzada para capturar, analizar y transformar estas características únicas en datos que identifican a un individuo.</p>
<p>En lugar de depender de contraseñas o códigos PIN, la biometría ofrece un método de autenticación más seguro y conveniente, ya que las características biométricas son difíciles de replicar o falsificar.</p>
<p><strong>Esta tecnología se ha convertido en un mecanismo cada vez más común en la experiencia del cliente para mejorar la seguridad, personalización y eficiencia de los procesos.</strong></p>
<h2 id="4-beneficios-de-la-biometria-en-la-banca"><span id="4_Beneficios_de_la_biometria_en_la_banca">4 Beneficios de la biometría en la banca</span></h2>
<p>La implementación de la biometría en la banca ofrece una serie de beneficios que pueden impulsar el crecimiento y la competitividad de las instituciones financieras, entre ellas:</p>
<h3 id="1-ofrecer-mayor-seguridad"><span id="1_Ofrecer_mayor_seguridad">1. Ofrecer mayor seguridad</span></h3>
<p><strong>“Según un informe de MarketsandMarkets, se proyecta que el mercado global de autenticación biométrica crecerá a una tasa anual compuesta del 15,3% entre 2020 y 2025”</strong></p>
<p>Esto se debe en gran parte a la necesidad de una seguridad mejorada en los servicios financieros y otros sectores. La biometría proporciona un nivel adicional de seguridad al eliminar la necesidad de contraseñas débiles o fácilmente hackeables. Las características biométricas son únicas para cada individuo, lo que hace que sea extremadamente difícil para los delincuentes suplantar la identidad de los usuarios.</p>
<h3 id="2-simplificar-la-experiencia-del-cliente"><span id="2_Simplificar_la_experiencia_del_cliente">2. Simplificar la experiencia del cliente</span></h3>
<p><strong>“Según un estudio de Javelin Strategy &amp; Research, el 63% de los consumidores estadounidenses están interesados en usar la biometría para acceder a sus cuentas bancarias”</strong></p>
<p>Proporcionar una experiencia sencilla puede tener un gran impacto a la hora de atraer y retener clientes sin sacrificar la seguridad pues, ofrece una forma cómoda y sencilla para que los clientes hagan cosas como acceder a espacios físicos, iniciar sesión en cuentas, realizar pagos o cualquier otra actividad en la que sea necesario o beneficioso verificar la identidad.</p>
<h3 id="3-reducir-el-numero-de-fraudes"><span id="3_Reducir_el_numero_de_fraudes">3. Reducir el número de fraudes</span></h3>
<p><strong>“Según un informe de Accenture, la implementación de la biometría puede reducir los costos de fraude hasta en un 40% para los bancos.”</strong></p>
<p>Al agregar una capa adicional de autenticación, la biometría ayuda a reducir el riesgo de fraude y actividades delictivas en línea. Las características biométricas son difíciles de duplicar, lo que hace que sea más difícil para los estafadores acceder a las cuentas de los clientes de manera fraudulenta.</p>
<h3 id="4-mejorar-la-eficiencia-operativa"><span id="4_Mejorar_la_eficiencia_operativa">4. Mejorar la eficiencia operativa</span></h3>
<p>Desde reducir los tiempos de cola en las cajas hasta optimizar el seguimiento de la asistencia de los colaboradores, la biometría automatiza tareas y procesos tediosos, lo que permite a los bancos reasignar recursos de manera más efectiva y concentrarse en las actividades principales.</p>
<p><strong>Además, la información de datos en tiempo real derivada de los sistemas biométricos permite identificar cuellos de botella, optimizar los flujos de trabajo y tomar decisiones basadas en datos que impulsan el crecimiento y la rentabilidad.</strong></p>
<h2 id="para-que-casos-utilizar-la-banca-biometrica"><span id="Para_que_casos_utilizar_la_banca_biometrica">¿Para qué casos utilizar la banca biométrica?</span></h2>
<p>La autenticación biométrica se está convirtiendo rápidamente en un componente fundamental de la industria bancaria debido a su capacidad para ofrecer procesos de verificación de identidad altamente seguros.</p>
<p>Aparte de eso, la biometría también se utiliza para aplicaciones en banca móvil, banca en línea, cajeros automáticos e incluso banca en sucursales en casos como:</p>
<h3 id="1-autenticacion-de-acceso"><span id="1_Autenticacion_de_acceso">1. Autenticación de acceso</span></h3>
<p>Los clientes pueden acceder a sus cuentas bancarias utilizando sus huellas dactilares o reconocimiento facial en lugar de contraseñas.</p>
<h3 id="2-autorizacion-de-transacciones"><span id="2_Autorizacion_de_transacciones">2. Autorización de transacciones</span></h3>
<p>La biometría se utiliza para autorizar transacciones financieras, como transferencias de fondos o pagos móviles, proporcionando una capa adicional de seguridad.</p>
<h3 id="3-verificacion-de-identidad-en-sucursales"><span id="3_Verificacion_de_identidad_en_sucursales">3. Verificación de identidad en sucursales</span></h3>
<p>Los bancos están utilizando la biometría para verificar la identidad de los clientes que visitan las sucursales. Esto agiliza los procesos de identificación y reduce el riesgo de fraude al garantizar que la persona que realiza transacciones en la sucursal sea quien dice ser.</p>
<h3 id="4-autenticacion-de-llamadas-telefonicas"><span id="4_Autenticacion_de_llamadas_telefonicas">4. Autenticación de llamadas telefónicas</span></h3>
<p>Esto ayuda a prevenir el fraude telefónico y garantiza que solo los titulares de cuentas autorizados tengan acceso a la información confidencial.</p>
<h3 id="5-acceso-a-cajas-de-seguridad"><span id="5_Acceso_a_Cajas_de_Seguridad">5. Acceso a Cajas de Seguridad</span></h3>
<p>De esta forma se garantiza que solo los titulares autorizados puedan acceder al contenido de sus cajas y proporciona un nivel adicional de seguridad para los bienes almacenados.</p>
<h3 id="6-autenticacion-en-cajeros-automaticos"><span id="6_Autenticacion_en_cajeros_automaticos">6. Autenticación en cajeros automáticos</span></h3>
<p>La biometría se está integrando en los cajeros automáticos para permitir a los clientes retirar efectivo utilizando la autenticación de huellas dactilares o reconocimiento facial en lugar de tarjetas y PIN.</p>
<h2 id="el-futuro-de-la-banca-biometrica-es-prometedor-con-avances-continuos-en-tecnologia-y-seguridad"><span id="El_futuro_de_la_banca_biometrica_es_prometedor_con_avances_continuos_en_tecnologia_y_seguridad">El futuro de la banca biométrica es prometedor con avances continuos en tecnología y seguridad.</span></h2>
<p>Se espera que la biometría evolucione hacia formas más sofisticadas de autenticación, como el reconocimiento de comportamientos y patrones de usuario para ofrecer una protección aún más robusta contra el fraude y la violación de datos.</p>
<p>Además, la integración de la biometría en dispositivos móviles y wearables permitirá a los clientes acceder a servicios bancarios de manera aún más conveniente y segura desde cualquier lugar y en cualquier momento.</p>
<p>El uso de la automatización no solo hace que el proceso de verificación sea a prueba de fraudes, sino que también <strong>reduce el tiempo y el esfuerzo necesarios para abrir nuevas cuentas o acceder a servicios financieros. Cero fricciones, mayor seguridad y un equilibrio perfecto entre la experiencia del usuario y la prevención adecuada del fraude.</strong></p>
<p></p>

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biometria bancaria

Banca biométrica: más seguridad y mejor experiencia del cliente

<p>La industria bancaria se enfrenta a un cambio fundamental en la forma en que interactúa con sus clientes.</p>
<p>El conjunto de oficinas de una entidad que hasta ahora, había sido homogéneo, variando únicamente el número de puestos en función de la afluencia y epicentro de todas las transacciones financieras se enfrenta a desafíos significativos en términos de eficiencia operativa y satisfacción del cliente.</p>
<p>El punto está en que las <a href="https://debmedia.com/blog/sucursal-bancaria" target="_blank" rel="noopener noreferrer">sucursales bancarias</a> necesitan ejecutar acciones que resuelvan dos dolores clave: la eficiencia de la red y la mejora de la experiencia de usuario. Para eso llegaron las soluciones digitales que promueven un nuevo concepto de oficina. ¿Por qué?, ¿Cómo? Te lo contamos en este blogpost.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#Algunos_problemas_actuales_en_las_sucursales_fisicas_de_un_banco"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> Algunos problemas actuales en las sucursales físicas de un banco</a><ul><li><a href="#Largas_filas_y_tiempos_de_espera_excesivos"><span class="toc_number toc_depth_2">1.1</span> Largas filas y tiempos de espera excesivos</a></li><li><a href="#Complejidad_de_los_tramites"><span class="toc_number toc_depth_2">1.2</span> Complejidad de los trámites</a></li><li><a href="#Horario_limitado_de_atencion_a_los_clientes"><span class="toc_number toc_depth_2">1.3</span> Horario limitado de atención a los clientes</a></li></ul></li><li><a href="#Soluciones_digitales_bancarias_para_transformar_la_experiencia_dentro_de_la_oficinas"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> Soluciones digitales bancarias para transformar la experiencia dentro de la oficinas.</a><ul><li><a href="#Codigos_QR_para_el_registro"><span class="toc_number toc_depth_2">2.1</span> Códigos QR para el registro:</a></li><li><a href="#Totems_de_videollamadas"><span class="toc_number toc_depth_2">2.2</span> Tótems de videollamadas:</a></li><li><a href="#Sistemas_de_fila_Virtual_integrados_a_un_chatbot_de_WhatsApp"><span class="toc_number toc_depth_2">2.3</span> Sistemas de fila Virtual integrados a un chatbot de WhatsApp:</a></li><li><a href="#Tecnologia_de_reconocimiento_facial_y_biometria"><span class="toc_number toc_depth_2">2.4</span> Tecnología de reconocimiento facial y biometría</a></li><li><a href="#Cajeros_automaticos_avanzados"><span class="toc_number toc_depth_2">2.5</span> Cajeros automáticos avanzados</a></li></ul></li><li><a href="#Los_datos_clave_para_mejorar_la_experiencia_dentro_de_la_red_de_sucursales"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> Los datos, clave para mejorar la experiencia dentro de la red de sucursales</a></li><li><a href="#Que_proveedor_de_soluciones_digitales_utilizar_para_un_banco"><span class="toc_number toc_depth_1">4</span> ¿Qué proveedor de soluciones digitales utilizar para un banco?</a></li></ul></div>
<h2 id="algunos-problemas-actuales-en-las-sucursales-fisicas-de-un-banco"><span id="Algunos_problemas_actuales_en_las_sucursales_fisicas_de_un_banco">Algunos problemas actuales en las sucursales físicas de un banco</span></h2>
<h3 id="largas-filas-y-tiempos-de-espera-excesivos"><span id="Largas_filas_y_tiempos_de_espera_excesivos">Largas filas y tiempos de espera excesivos</span></h3>
<p>Las largas filas y los tiempos de espera son problemas persistentes en las sucursales bancarias tradicionales.</p>
<p><strong>“Según un informe de la Asociación de Banqueros de América, los clientes pasan en promedio 8-10 minutos esperando en las filas de las sucursales bancarias”</strong></p>
<h3 id="complejidad-de-los-tramites"><span id="Complejidad_de_los_tramites">Complejidad de los trámites</span></h3>
<p>Algunas transacciones bancarias, como la apertura de cuentas o la solicitud de préstamos, pueden resultar complejas y requieren una interacción prolongada con el personal bancario.</p>
<h3 id="horario-limitado-de-atencion-a-los-clientes"><span id="Horario_limitado_de_atencion_a_los_clientes">Horario limitado de atención a los clientes</span></h3>
<p>Las sucursales bancarias tienen horarios de atención limitados, lo que dificulta que los clientes accedan a servicios fuera de las horas laborales tradicionales.</p>
<p>Ahora bien, es cierto que la llegada de la <a href="https://debmedia.com/blog/banca-digital" target="_blank" rel="noopener noreferrer">banca digital</a> ha ido en aumento durante años y permitido que cada vez, más personas realicen operaciones bancarias de forma remota a través de sus dispositivos no obstante, las sucursales físicas de los bancos siguen siendo importantes para los clientes.</p>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://www.linkedin.com/pulse/c%C3%B3mo-mejorar-la-productividad-en-las-sucursales-de-un-banco-o1h7f/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Cómo mejorar la productividad en las sucursales de un banco</a></strong></p>
<p>Pero, ¿Cómo solucionar estos problemas y otros que presentan la red de sucursales hasta ahora?</p>
<p>La respuesta es: a través de soluciones digitales que pueden implementarse dentro y fuera de los puntos de atención.</p>
<h2 id="soluciones-digitales-bancarias-para-transformar-la-experiencia-dentro-de-la-oficinas"><span id="Soluciones_digitales_bancarias_para_transformar_la_experiencia_dentro_de_la_oficinas">Soluciones digitales bancarias para transformar la experiencia dentro de la oficinas.</span></h2>
<h3 id="codigos-qr-para-el-registro"><span id="Codigos_QR_para_el_registro">Códigos QR para el registro:</span></h3>
<p>Esta tecnología simplifica y agiliza el proceso de registro de llegada, eliminando la necesidad de llenar formularios físicos o interactuar con dispositivos compartidos, lo que reduce los tiempos de espera y mejora la eficiencia operativa. Los clientes pueden escanear el código QR desde sus dispositivos móviles de forma rápida y sin contacto.</p>
<p>Además, esta solución proporciona al personal de la sucursal una visión en tiempo real de la llegada de los clientes, lo que les<strong> permite anticipar la demanda y asignar recursos de manera más efectiva para brindar un servicio más personalizado y eficiente.</strong></p>
<h3 id="totems-de-videollamadas"><span id="Totems_de_videollamadas">Tótems de videollamadas:</span></h3>
<p>Estos dispositivos permiten a los clientes realizar videollamadas con un representante del banco de manera remota y segura, sin necesidad de esperar en largas filas o programar citas previas. Esta tecnología proporciona un acceso inmediato a servicios bancarios y asistencia personalizada, incluso en momentos de alta demanda o cuando no hay personal disponible en la sucursal física.</p>
<p>Además, las videollamadas permiten una <strong>comunicación más efectiva y visual, lo que facilita la resolución de consultas y la realización de transacciones complejas.</strong> Los tótems de videollamadas también ofrecen una experiencia inclusiva para clientes con movilidad reducida o aquellos que prefieren interactuar digitalmente.</p>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/videollamadas-desde-totems-un-canal-de-atencion" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Videollamadas desde tótems: un canal de atención cada vez más relevante</a></strong></p>
<h3 id="sistemas-de-fila-virtual-integrados-a-un-chatbot-de-whatsapp"><span id="Sistemas_de_fila_Virtual_integrados_a_un_chatbot_de_WhatsApp">Sistemas de fila Virtual integrados a un chatbot de WhatsApp:</span></h3>
<p>Esta solución permite a los clientes unirse a la fila virtual desde cualquier lugar y en cualquier momento, eliminando la necesidad de esperar físicamente en la sucursal. Esto no solo reduce los tiempos de espera percibidos, sino que también<strong> aumenta la flexibilidad y comodidad para los usuarios</strong>, quienes pueden realizar otras actividades mientras esperan su turno además de ser notificados a través de mensajes por la aplicación cuando sea el momento oportuno de acercarse para ser atendido.</p>
<h3 id="tecnologia-de-reconocimiento-facial-y-biometria"><span id="Tecnologia_de_reconocimiento_facial_y_biometria">Tecnología de reconocimiento facial y biometría</span></h3>
<p>La implementación de tecnologías de reconocimiento facial y biometría puede agilizar los procesos de identificación del cliente y mejorar la seguridad en las sucursales.</p>
<h3 id="cajeros-automaticos-avanzados"><span id="Cajeros_automaticos_avanzados">Cajeros automáticos avanzados</span></h3>
<p>Los cajeros automáticos modernos ofrecen una variedad de funciones, como depósitos de cheques y efectivo, pagos de facturas y transferencias de fondos, reduciendo la necesidad de visitar una sucursal física.</p>
<h2 id="los-datos-clave-para-mejorar-la-experiencia-dentro-de-la-red-de-sucursales"><span id="Los_datos_clave_para_mejorar_la_experiencia_dentro_de_la_red_de_sucursales">Los datos, clave para mejorar la experiencia dentro de la red de sucursales</span></h2>
<p>La capacidad de recoger datos como afluencia, motivo de la visita, tiempo medio, áreas de la oficina visitadas etc, es un punto de partida, que combinado con datos como la información de ventas, vinculación de clientes, etc. permiten obtener modelos avanzados del comportamiento.</p>
<p>El desarrollo de estos modelos hará posible detectar necesidades futuras de cada punto de venta y adaptarlo en consecuencia para incrementar ventas, ofrecer servicios más personalizados y hacer más eficientes los procesos de atención.</p>
<h2 id="que-proveedor-de-soluciones-digitales-utilizar-para-un-banco"><span id="Que_proveedor_de_soluciones_digitales_utilizar_para_un_banco">¿Qué proveedor de soluciones digitales utilizar para un banco?</span></h2>
<p>En Debmedia, hemos desarrollado un Customer Journey Management que integra todo el recorrido del cliente a través de soluciones para la atención digital y presencial de forma omnicanal, mejorando la eficiencia, elevando la productividad y ventas y transformando las experiencias de los clientes en omnicanales, simples y sin complicaciones.</p>
<p>¿Quieres conocer más? <a href="https://www.notion.so/Blogpost-Gu-a-para-implementar-soluciones-digitales-para-la-atenci-n-en-sucursales-a77ad8f05f624fc2b2e3cdd3354d276e?pvs=21" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Da clic aquí y visita nuestra web</a> o <a href="https://debmedia.com/contacto" target="_blank" rel="noopener noreferrer">habla con un representante especializado.</a></p>
<p></p>

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soluciones digitales

Soluciones digitales para optimizar la atención en sucursales

<p>En la última década, la industria bancaria ha enfrentado un desafío monumental: adaptarse a las cambiantes demandas y expectativas de los clientes en la era digital. El modelo tradicional de sucursales físicas y largos tiempos de espera ha dejado de satisfacer las necesidades de una base de clientes cada vez más conectada y exigente. Este problema ha llevado a una búsqueda de soluciones innovadoras, y la banca virtual se ha erigido como una respuesta efectiva a esta demanda creciente.</p>
<p>Antes, ir al banco era una tarea que requería tiempo y paciencia. Los clientes debían desplazarse físicamente a una sucursal, enfrentarse a largas filas y horarios restringidos, y lidiar con una burocracia a menudo frustrante. Además, la falta de flexibilidad y la sensación de inseguridad en cuanto a la protección de datos eran preocupaciones persistentes para muchos.</p>
<p>En este contexto, la banca tradicional se encontraba desconectada de las necesidades y preferencias de los clientes modernos. La falta de opciones digitales y la resistencia al cambio por parte de algunas instituciones bancarias generaban una brecha cada vez mayor entre lo que los clientes esperaban y lo que realmente se les ofrecía.</p>
<p>Ante este panorama, la banca virtual ha surgido como una solución innovadora que aborda directamente los desafíos planteados por la banca tradicional. La banca virtual ofrece a los clientes la posibilidad de gestionar sus finanzas de manera conveniente, segura y eficiente, desde la comodidad de sus hogares o dispositivos móviles.</p>
<p><strong>“La penetración de la banca digital ha superado las visitas a sucursales: el 75% de la población estadounidense utiliza canales digitales, según un estudio de Insider Intelligence”</strong></p>
<p>La banca virtual prioriza la seguridad de las transacciones, implementando medidas avanzadas de protección de datos y autenticación de usuarios. Esto brinda a los clientes la tranquilidad de saber que sus datos personales y financieros están protegidos de manera sólida contra amenazas cibernéticas.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#Pero_que_es_exactamente_lo_que_buscan_los_clientes_de_la_banca_virtual"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> Pero, ¿qué es exactamente lo que buscan los clientes de la banca virtual?</a><ul><li><a href="#1_Accesibilidad_siempre"><span class="toc_number toc_depth_2">1.1</span> 1. Accesibilidad siempre:</a></li><li><a href="#2_Seguridad_de_las_transacciones"><span class="toc_number toc_depth_2">1.2</span> 2. Seguridad de las transacciones:</a></li><li><a href="#3_Amplia_gama_de_servicios_y_funcionalidades"><span class="toc_number toc_depth_2">1.3</span> 3. Amplia gama de servicios y funcionalidades:</a></li><li><a href="#4_Experiencia_de_usuario_intuitiva"><span class="toc_number toc_depth_2">1.4</span> 4. Experiencia de usuario intuitiva:</a></li><li><a href="#5_Costos_y_tarifas_transparentes"><span class="toc_number toc_depth_2">1.5</span> 5. Costos y tarifas transparentes:</a></li></ul></li><li><a href="#Una_experiencia_bancaria_optimizada_y_satisfactoria"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> Una experiencia bancaria optimizada y satisfactoria</a></li></ul></div>
<h2 id="pero-que-es-exactamente-lo-que-buscan-los-clientes-de-la-banca-virtual"><span id="Pero_que_es_exactamente_lo_que_buscan_los_clientes_de_la_banca_virtual">Pero, ¿qué es exactamente lo que buscan los clientes de la banca virtual?</span></h2>
<p>Vamos a explorar algunas cifras clave y tendencias que nos ayudarán a entender mejor las necesidades y expectativas de estos usuarios.</p>
<h3 id="1-accesibilidad-siempre"><span id="1_Accesibilidad_siempre">1. Accesibilidad siempre:</span></h3>
<p>Según una encuesta realizada por la firma de investigación de mercado Statista, “<strong>más del 80% de los usuarios de banca virtual valoran la capacidad de acceder a sus cuentas en cualquier momento y desde cualquier lugar”</strong></p>
<p>Esto significa que los clientes buscan flexibilidad y conveniencia en la gestión de sus finanzas, sin verse limitados por horarios de oficina o ubicaciones físicas.</p>
<h3 id="2-seguridad-de-las-transacciones"><span id="2_Seguridad_de_las_transacciones">2. Seguridad de las transacciones:</span></h3>
<p>La seguridad es una de las principales preocupaciones para los clientes de la banca virtual.</p>
<p><strong>“De acuerdo con un informe de la firma de consultoría Deloitte, más del 90% de los usuarios consideran que la protección de sus datos personales y financieros es crucial al elegir un servicio bancario en línea.”</strong></p>
<p>Las medidas de seguridad robustas, como la autenticación de dos factores y la encriptación avanzada, son aspectos fundamentales que los clientes valoran al seleccionar una plataforma de banca virtual.</p>
<h3 id="3-amplia-gama-de-servicios-y-funcionalidades"><span id="3_Amplia_gama_de_servicios_y_funcionalidades">3. Amplia gama de servicios y funcionalidades:</span></h3>
<p>Los clientes de la banca virtual buscan más que simplemente la capacidad de verificar su saldo y realizar transferencias. <strong>“Según una investigación realizada por la Asociación de Banqueros de América, más del 70% de los usuarios desean acceder a una variedad de servicios financieros, como préstamos, inversiones y seguros, todo desde la misma plataforma en línea”</strong></p>
<p>La capacidad de realizar operaciones complejas de manera rápida y sencilla es una prioridad para muchos clientes.</p>
<h3 id="4-experiencia-de-usuario-intuitiva"><span id="4_Experiencia_de_usuario_intuitiva">4. Experiencia de usuario intuitiva:</span></h3>
<p>La usabilidad y la experiencia de usuario son aspectos cruciales para los clientes de la banca virtual.</p>
<p><strong>“Según un estudio realizado por la firma de análisis de mercado Forrester Research, la usabilidad y la experiencia de usuario son aspectos cruciales para más del 75% de los usuarios de banca virtual”</strong></p>
<p>Las interfaces intuitivas, las aplicaciones móviles bien diseñadas y el soporte al cliente accesible son factores que influyen significativamente en la satisfacción del usuario.</p>
<h3 id="5-costos-y-tarifas-transparentes"><span id="5_Costos_y_tarifas_transparentes">5. Costos y tarifas transparentes:</span></h3>
<p>La transparencia en cuanto a costos y tarifas es otro aspecto importante para los clientes de la banca virtual.</p>
<p><strong>“De acuerdo con una encuesta de satisfacción del cliente realizada por JD Power, la transparencia en cuanto a costos y tarifas es importante para más del 60% de los usuarios de servicios bancarios en línea”</strong></p>
<p>Los usuarios desean conocer claramente los cargos asociados con diferentes servicios, así como tener acceso a opciones que minimicen los costos, como la exención de comisiones por transacciones o el acceso a cajeros automáticos gratuitos.</p>
<h2 id="una-experiencia-bancaria-optimizada-y-satisfactoria"><span id="Una_experiencia_bancaria_optimizada_y_satisfactoria">Una experiencia bancaria optimizada y satisfactoria</span></h2>
<p>Los resultados de esta transición hacia la banca virtual son claros y tangibles. Los clientes que optan por este tipo de servicio experimentan una mayor satisfacción gracias a una experiencia bancaria optimizada y adaptada a sus necesidades modernas.</p>
<p>La banca virtual ofrece una amplia gama de servicios y funcionalidades, desde la verificación de saldos hasta la solicitud de préstamos o la gestión de inversiones, todo ello disponible en una sola plataforma integrada.</p>
<p>Esta variedad de opciones permite a los clientes satisfacer todas sus necesidades financieras sin tener que recurrir a múltiples proveedores o plataformas.</p>
<p>Además, la banca virtual se distingue por su experiencia de usuario intuitiva y fácil de usar. Las interfaces amigables y las aplicaciones móviles bien diseñadas hacen que sea sencillo para los clientes realizar operaciones bancarias sin complicaciones ni confusiones.</p>
<p>En conclusión, la banca virtual ha demostrado ser una solución efectiva para los desafíos que enfrenta la banca tradicional en la era digital. Al ofrecer accesibilidad, seguridad y una experiencia de usuario optimizada, la banca virtual responde directamente a las necesidades y expectativas de los clientes modernos, proporcionando resultados tangibles en términos de satisfacción y conveniencia.</p>
<p>Cómo preparar tu banco para responder a las necesidades de cada cliente que hace uso de la banca virtual? a través de soluciones innovadoras que optimizan el journey de los clientes como las de Debmedia. Para conocerlas da <a href="https://debmedia.com/">clic aquí</a></p>
<p>&nbsp;</p>
<p><strong>Solo así podrás crear una base digital sólida para ofrecer soluciones bancarias ágiles, manteniendo al mismo tiempo un enfoque omnicanal consistente para lograr una participación positiva del cliente en los puntos de contacto tanto en línea como fuera de línea. Hablemos</strong></p>
<p></p>

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banca virtual

¿Qué buscan realmente los clientes de la banca virtual?

<p>Muchas de las organizaciones venían ofreciendo una atención al cliente tradicional en la que el enfoque estaba hacia adentro de la organización, se desarrollaban estrategias poco personalizadas y los servicios eran estandarizados para todos los clientes.</p>
<p>Sin embargo, ante las expectativas del <a href="https://debmedia.com/blog/hablemos-de-episodio1-el-cliente-moderno" target="_blank" rel="noopener noreferrer">cliente de hoy</a> y de los cambios que conocemos en el mundo, las empresas empezaron a luchar para encontrar una forma de destacarse en medio del ruido y ofrecer experiencias únicas que cumplieran con esas expectativas cada vez más altas.</p>
<p>Por esta razón, la atención personalizada empezó a cobrar mucha más fuerza, un modelo en el que cada experiencia se adapta a clientes individuales en función de sus preferencias y los lleva lo lleva hacia adelante en un viaje sin problemas.</p>
<p>Esta, va más allá de dirigirse a los clientes por su nombre o preguntarles cómo les ha ido el día. En el mercado actual, repleto de datos, la personalización significa aprovechar los datos de clientes y prospectos para obtener una comprensión más profunda.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#La_era_de_la_personalizacion_por_que_importa_tanto"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> La era de la personalización: ¿por qué importa tanto?</a></li><li><a href="#Pasos_para_personalizar_las_interacciones_de_atencion_al_cliente"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> Pasos para personalizar las interacciones de atención al cliente</a><ul><li><a href="#Paso_1_recopilar_datos_de_los_clientes"><span class="toc_number toc_depth_2">2.1</span> Paso 1: recopilar datos de los clientes</a></li><li><a href="#Paso_2_personalizar_la_comunicacion"><span class="toc_number toc_depth_2">2.2</span> Paso 2: personalizar la comunicación</a></li><li><a href="#Paso_3_ofrecer_multiples_canales_de_atencion"><span class="toc_number toc_depth_2">2.3</span> Paso 3: ofrecer múltiples canales de atención</a></li><li><a href="#Paso_4_dar_un_soporte_proactivo"><span class="toc_number toc_depth_2">2.4</span> Paso 4: dar un soporte proactivo</a></li><li><a href="#Paso_5_Crear_y_ofrecer_recursos_personalizados"><span class="toc_number toc_depth_2">2.5</span> Paso 5: Crear y ofrecer recursos personalizados</a></li><li><a href="#Paso_6_Utilizar_la_tecnologia_pero_sin_descuidar_el_toque_humano"><span class="toc_number toc_depth_2">2.6</span> Paso 6: Utilizar la tecnología, pero sin descuidar el toque humano</a></li></ul></li><li><a href="#Beneficios_de_personalizar_la_atencion_al_cliente"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> Beneficios de personalizar la atención al cliente</a><ul><li><a href="#1_Construir_relaciones_duraderas_gracias_a_la_conexion_personal"><span class="toc_number toc_depth_2">3.1</span> 1. Construir relaciones duraderas gracias a la conexión personal</a></li><li><a href="#2_Entregar_soluciones_mas_rapido"><span class="toc_number toc_depth_2">3.2</span> 2. Entregar soluciones más rápido</a></li><li><a href="#3_Obtener_ingresos_adicionales"><span class="toc_number toc_depth_2">3.3</span> 3. Obtener ingresos adicionales</a></li></ul></li><li><a href="#Atencion_personalizada_una_estrategia_inteligente"><span class="toc_number toc_depth_1">4</span> Atención personalizada una estrategia inteligente</a></li></ul></div>
<h2 id="la-era-de-la-personalizacion-por-que-importa-tanto"><span id="La_era_de_la_personalizacion_por_que_importa_tanto"><strong>La era de la personalización: ¿por qué importa tanto?</strong></span></h2>
<p>En un mundo donde la saturación de información es la norma y las opciones son infinitas, los clientes buscan mucho más que un simple producto o servicio: buscan una experiencia única y significativa.</p>
<p>La atención personalizada satisface esta necesidad al reconocer la individualidad de cada cliente y en consecuencia, adaptar las interacciones, los canales y el servicio.</p>
<p>Desde el saludo inicial, hasta la resolución de problemas, cada punto de contacto se convierte en una oportunidad para demostrar un compromiso genuino con la satisfacción del cliente.</p>
<blockquote><p>“Un informe de Forbes encontró que el 86% de los consumidores están dispuestos a pagar más por una mejor experiencia de cliente”</p></blockquote>
<h2 id="pasos-para-personalizar-las-interacciones-de-atencion-al-cliente"><span id="Pasos_para_personalizar_las_interacciones_de_atencion_al_cliente"><strong>Pasos para personalizar las interacciones de atención al cliente</strong></span></h2>
<p>¿Cómo pueden las empresas llevar la teoría de la atención personalizada a la práctica?</p>
<p>La respuesta está en el uso inteligente de la tecnología y los recursos humanos. Herramientas como el <a href="https://debmedia.com/blog/analisis-de-datos" target="_blank" rel="noopener noreferrer">análisis de datos</a> y la inteligencia artificial pueden proporcionar información valiosa sobre los clientes, permitiendo a las empresas anticipar sus necesidades y ofrecer soluciones proactivas.</p>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/como-la-inteligencia-artificial-mejora-los-procesos-de-atencion-al-cliente" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Cómo la inteligencia artificial mejora los procesos de atención al cliente</a></strong></p>
<p>Sin embargo, es importante recordar que la atención personalizada no se trata solo de tecnología; también requiere el <a href="https://debmedia.com/blog/atencion-digital-toque-humano" target="_blank" rel="noopener noreferrer">toque humano.</a> Capacitar al personal para que sea empático, comprensivo y ágil en la resolución de problemas es igualmente crucial para ofrecer una experiencia verdaderamente personalizada.</p>
<p>Para ello llevar a cabalidad todo esto es importante poner en marcha los siguientes pasos:</p>
<h3 id="paso-1-recopilar-datos-de-los-clientes"><span id="Paso_1_recopilar_datos_de_los_clientes">Paso 1: recopilar datos de los clientes</span></h3>
<p>Al recopilar información las organizaciones pueden obtener información sobre preferencias, comportamientos y necesidades de cada uno. Luego, esta información se puede utilizar para personalizar las interacciones.</p>
<h3 id="paso-2-personalizar-la-comunicacion"><span id="Paso_2_personalizar_la_comunicacion">Paso 2: personalizar la comunicación</span></h3>
<p>Esto puede ser tan simple como usar el nombre de un cliente en los tickets de llegada a las oficinas, sus nombres en las carteleras digitales o tan complejo como; por ejemplo, adaptar el contenido de soporte para que coincida con las necesidades específicas de un cliente.</p>
<h3 id="paso-3-ofrecer-multiples-canales-de-atencion"><span id="Paso_3_ofrecer_multiples_canales_de_atencion">Paso 3: ofrecer múltiples canales de atención</span></h3>
<p>Ofrecer a los clientes una variedad de opciones para ponerse en contacto, puede ayudarlos a encontrar el canal que mejor se adapte a sus necesidades ya sea para autogestionarse o para ser atendido por un agente a través de una videollamada o de ser necesario dentro de las mismas sucursales.</p>
<p>Te recomendamos leer: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/canales-de-autogestion-la-clave-para-mejorar-la-experiencia-del-cliente" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Canales de autogestión: la clave para mejorar la experiencia del cliente</a></strong></p>
<h3 id="paso-4-dar-un-soporte-proactivo"><span id="Paso_4_dar_un_soporte_proactivo">Paso 4: dar un soporte proactivo</span></h3>
<p>Anticipare las necesidades de los clientes y ofrecer soporte de manera proactiva puede ayudar a generar confianza y fortalecer las relaciones con los clientes.</p>
<h3 id="paso-5-crear-y-ofrecer-recursos-personalizados"><span id="Paso_5_Crear_y_ofrecer_recursos_personalizados">Paso 5: Crear y ofrecer recursos personalizados</span></h3>
<p>Proporcionar a los clientes recursos que se adapten específicamente a sus necesidades, como guías de productos, preguntas frecuentes y tutoriales, puede ayudarlos a encontrar las respuestas que buscan de manera más rápida y sencilla.</p>
<h3 id="paso-6-utilizar-la-tecnologia-pero-sin-descuidar-el-toque-humano"><span id="Paso_6_Utilizar_la_tecnologia_pero_sin_descuidar_el_toque_humano">Paso 6: <strong>Utilizar la tecnología, pero sin descuidar el toque humano</strong></span></h3>
<p>Aprovechar los <a href="https://debmedia.com/blog/que-son-llos-chatbots-para-whatsapp-como-tener-uno-en-empresas" target="_blank" rel="noopener noreferrer">chatbots</a> y los sistemas IVR para simplificar el proceso de servicio, es válido en los procesos de atención, pero siempre se debe facilitar a los clientes ponerse en contacto con un representante humano para obtener un servicio más personalizado.</p>
<h2 id="beneficios-de-personalizar-la-atencion-al-cliente"><span id="Beneficios_de_personalizar_la_atencion_al_cliente">Beneficios de personalizar la atención al cliente</span></h2>
<blockquote><p>“Según un estudio de Harvard Business Review, aumentar la retención de clientes en tan solo un 5% puede aumentar las ganancias entre un 25% y un 95%”</p></blockquote>
<p>Además de eso, permite:</p>
<h3 id="1-construir-relaciones-duraderas-gracias-a-la-conexion-personal"><span id="1_Construir_relaciones_duraderas_gracias_a_la_conexion_personal"><strong>1. Construir relaciones duraderas gracias a la conexión personal</strong></span></h3>
<p>Las organizaciones que priorizan la atención personalizada no solo venden productos; construyen relaciones.</p>
<p>Al conocer los intereses, preferencias y preocupaciones de sus clientes, estas empresas establecen conexiones emocionales que trascienden la mera transacción comercial.</p>
<p>Esta conexión es la base de la lealtad del cliente a largo plazo, ya que los clientes no solo regresan una y otra vez, sino que se convierten en defensores de la marca, compartiendo su experiencia positiva con otros.</p>
<h3 id="2-entregar-soluciones-mas-rapido"><span id="2_Entregar_soluciones_mas_rapido"><strong>2. Entregar soluciones más rápido</strong></span></h3>
<p>Cuanto más rápido una organización brinde soluciones al cliente más rápido podrá avanzar en su viaje y más satisfecho estará. Además, el servicio personalizado dará a los clientes la sensación de que la empresa responde a sus necesidades.</p>
<p>Asimismo, los equipos de atención al cliente tendrán tiempos de respuesta más rápidos, mejorarán la eficiencia del servicio y reducirán el tiempo y los recursos necesarios para manejar los problemas de los clientes.</p>
<h3 id="3-obtener-ingresos-adicionales"><span id="3_Obtener_ingresos_adicionales">3. Obtener ingresos adicionales</span></h3>
<p>“Es probable que un cliente satisfecho recomiende la marca a otros cinco” lo que puede derivar en una adquisición y crecimiento orgánico de clientes.</p>
<p>Además, con los datos adquiridos para la personalización, el equipo de servicio puede realizar ventas adicionales y cruzadas de productos, lo que generará más ingresos para la organización.</p>
<p>Una experiencia personalizada a menudo tiene un mayor impacto en las ventas que cualquier producto e incluso ayudará a que los clientes se sientan dispuestos a pagar precios más altos.</p>
<p>“De hecho, según Forbes, el 40 por ciento de los consumidores estadounidenses dicen que gastaron más en algo debido al servicio personalizado”</p>
<h2 id="atencion-personalizada-una-estrategia-inteligente"><span id="Atencion_personalizada_una_estrategia_inteligente">Atención personalizada una estrategia inteligente</span></h2>
<p>Aquellas empresas que reconocen el valor intrínseco de cada cliente y se comprometen a satisfacer sus necesidades de manera individualizada son las que se destacan en un mar de competidores.</p>
<p>En última instancia, la atención personalizada no solo es una estrategia empresarial inteligente, sino un recordatorio poderoso de la importancia fundamental de las relaciones humanas en el éxito empresarial.</p>
<p>Las empresas que priorizan la atención personalizada experimentan un aumento significativo en la retención de clientes, una mejora en la reputación de la marca y, en última instancia, un crecimiento en los ingresos.</p>
<p>¿Qué necesita entonces tu organización para poder ejecutar un proceso de atención personalizado? Un aliad tecnológico como <a href="https://debmedia.com/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Debmedia</a>, un Customer Journey Management ideal para optimizar los puntos de contacto y ofrecer una experiencia sin fricciones a través de canales de autogestión o de contacto con un humano según sea el caso.</p>
<p><a href="https://debmedia.com/contacto" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Hablemos,</a> podemos explicarte cómo el ayudamos a tu organización</p>
<p></p>

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atencion personalizada al cliente

El papel de la atención personalizada al cliente

<p>En la banca tradicional, los clientes normalmente tienen que visitar una sucursal física para abrir una nueva cuenta o solicitar un préstamo pero, en la actualidad este proceso está siendo reemplazado por atenciones digitales que permiten una experiencia más eficiente, segura y personalizada para ellos.</p>
<p>Y es que, a medida que la transformación digital continúa revolucionando a los bancos, el proceso de incorporación de clientes también ha experimentado un cambio significativo.</p>
<p>Este proceso de onboarding digital está planificado bajo objetivos específicos como lo son la normatividad, la reducción del riesgo de fraude y la satisfacción de los clientes a través de experiencias sin fricciones.</p>
<p>¿De qué se trata este proceso? ¿Cómo hacerlo bien? y más en nuestro artículo de hoy. Sigue leyendo.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#Que_es_un_onboarding_digital_en_la_banca"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> ¿Qué es un onboarding digital en la banca?</a></li><li><a href="#3_Desafios_del_onboarding_digital_y_como_abordarlos"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> 3 Desafíos del onboarding digital y cómo abordarlos</a></li><li><a href="#Elementos_clave_para_un_proceso_de_onboarding_exitoso"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> Elementos clave para un proceso de onboarding exitoso</a><ul><li><a href="#1_Incorporar_una_interfaz_facil_de_usar"><span class="toc_number toc_depth_2">3.1</span> 1. Incorporar una interfaz fácil de usar</a></li><li><a href="#2_Incluir_un_proceso_solido_de_verificacion_de_identidad"><span class="toc_number toc_depth_2">3.2</span> 2. Incluir un proceso sólido de verificación de identidad</a></li><li><a href="#3_Proporcionar_un_metodo_simple_para_que_los_clientes_capturen_y_carguen_digitalmente_cualquier_documentacion_e_informacion_personal"><span class="toc_number toc_depth_2">3.3</span> 3. Proporcionar un método simple para que los clientes capturen y carguen digitalmente cualquier documentación e información personal</a></li><li><a href="#4_Facilitar_la_autorizacion_del_cliente_de_acuerdos_legales_y_formularios_de_consentimiento"><span class="toc_number toc_depth_2">3.4</span> 4. Facilitar la autorización del cliente de acuerdos legales y formularios de consentimiento</a></li><li><a href="#5_Ofrecer_una_experiencia_omnicanal"><span class="toc_number toc_depth_2">3.5</span> 5. Ofrecer una experiencia omnicanal</a></li><li><a href="#6_Ofrecer_personalizacion_y_ventas_adicionales"><span class="toc_number toc_depth_2">3.6</span> 6. Ofrecer personalización y ventas adicionales</a></li></ul></li><li><a href="#Beneficios_del_onboarding_digital_para_bancos"><span class="toc_number toc_depth_1">4</span> Beneficios del onboarding digital para bancos</a></li><li><a href="#Como_crear_un_proceso_de_onboarding_digital_en_la_banca"><span class="toc_number toc_depth_1">5</span> Cómo crear un proceso de onboarding digital en la banca</a><ul><li><a href="#Paso_1_realizar_una_evaluacion_de_necesidades"><span class="toc_number toc_depth_2">5.1</span> Paso 1: realizar una evaluación de necesidades</a></li><li><a href="#Paso_2_establecer_objetivos_y_metricas_de_exito"><span class="toc_number toc_depth_2">5.2</span> Paso 2: establecer objetivos y métricas de éxito</a></li><li><a href="#Paso_3_Identificar_soluciones_tecnologicas"><span class="toc_number toc_depth_2">5.3</span> Paso 3: Identificar soluciones tecnológicas</a></li><li><a href="#Paso_4_implementar_y_probar_el_proceso_de_incorporacion"><span class="toc_number toc_depth_2">5.4</span> Paso 4: implementar y probar el proceso de incorporación</a></li><li><a href="#Paso_5_proporcionar_formacion_y_apoyo_a_colaboradores_y_clientes"><span class="toc_number toc_depth_2">5.5</span> Paso 5: proporcionar formación y apoyo a colaboradores y clientes</a></li><li><a href="#Paso_6_evaluar_y_mejorar_el_proceso"><span class="toc_number toc_depth_2">5.6</span> Paso 6: evaluar y mejorar el proceso</a></li></ul></li><li><a href="#En_conclusion"><span class="toc_number toc_depth_1">6</span> En conclusión</a></li></ul></div>
<h2 id="que-es-un-onboarding-digital-en-la-banca"><span id="Que_es_un_onboarding_digital_en_la_banca">¿Qué es un onboarding digital en la banca?</span></h2>
<p>Es el proceso desarrollado mediante <a href="https://debmedia.com/blog/estrategias-para-que-las-empresas-migren-a-canales-digitales" target="_blank" rel="noopener noreferrer">canales digitales</a> para recopilar y verificar la información del cliente, facilitar la apertura de nuevas cuentas y permitir que los clientes accedan a los servicios bancarios de forma rápida y sencilla.</p>
<p><strong>El onboarding digital elimina la necesidad de visitar las sucursales físicas ya que los clientes pueden completar el proceso para dar apertura de su cuenta de forma remota desde donde estén.</strong></p>
<h2 id="3-desafios-del-onboarding-digital-y-como-abordarlos"><span id="3_Desafios_del_onboarding_digital_y_como_abordarlos">3 Desafíos del onboarding digital y cómo abordarlos</span></h2>
<p>Si bien la incorporación digital en la banca puede brindar importantes beneficios, también existen varios desafíos que deben abordarse entre ellos:</p>
<p><strong>Garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios:</strong> los procesos de incorporación digital deben cumplir con todas las regulaciones pertinentes, incluidas las regulaciones.</p>
<p><strong>Abordar las preocupaciones sobre la privacidad:</strong> para abordar este desafío, los bancos deben comunicar claramente sus políticas de protección de datos y asegurarse de que cumplen con todas las regulaciones de protección.</p>
<p><strong>Proporcionar accesibilidad para todos los clientes: l</strong>os procesos de incorporación digital deben ser accesibles para todos los clientes, incluidos aquellos con discapacidades o que no tienen acceso a la tecnología digital.</p>
<p>Te recomendamos leer: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/soluciones-inclusivas-para-atencion-de-clientes" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Soluciones inclusivas para atención de clientes</a></strong></p>
<h2 id="elementos-clave-para-un-proceso-de-onboarding-exitoso"><span id="Elementos_clave_para_un_proceso_de_onboarding_exitoso">Elementos clave para un proceso de onboarding exitoso</span></h2>
<h3 id="1-incorporar-una-interfaz-facil-de-usar"><span id="1_Incorporar_una_interfaz_facil_de_usar">1. Incorporar una interfaz fácil de usar</span></h3>
<p>Esta debe guiar a los clientes potenciales a través de todos los pasos importantes involucrados en la apertura de una cuenta y el acceso a servicios bancarios más amplios. Debe ser intuitivo, fácil de navegar y proporcionar instrucciones claras en cada etapa.</p>
<p>No es necesario crear diseños llamativos y marcas vívidas cuando se trata de finanzas. Lo que deben hacer las aplicaciones bancarias es ayudar a los usuarios a realizar operaciones sin problemas. Ahorrar tiempo es la prioridad de los usuarios de hoy y las aplicaciones engorrosas no sobrevivirán.</p>
<h3 id="2-incluir-un-proceso-solido-de-verificacion-de-identidad"><span id="2_Incluir_un_proceso_solido_de_verificacion_de_identidad">2. Incluir un proceso sólido de verificación de identidad</span></h3>
<p>Esto es esencial para garantizar el cumplimiento normativo y prevenir el fraude. La mejor incorporación digital suele incluir métodos de verificación de identidad, como el reconocimiento facial o la autenticación biométrica.</p>
<p>Las aplicaciones bancarias deben optar por soluciones que garanticen que se implementen todas las medidas de seguridad. Incluyen autenticación de dos o múltiples factores, autenticación biométrica, seguimiento de auditoría, infraestructura y procesos seguros, alertas de actividad inesperada y más.</p>
<h3 id="3-proporcionar-un-metodo-simple-para-que-los-clientes-capturen-y-carguen-digitalmente-cualquier-documentacion-e-informacion-personal"><span id="3_Proporcionar_un_metodo_simple_para_que_los_clientes_capturen_y_carguen_digitalmente_cualquier_documentacion_e_informacion_personal">3. Proporcionar un método simple para que los clientes capturen y carguen digitalmente cualquier documentación e información personal</span></h3>
<p>Esto puede incluir documentos de identidad o pasaportes, comprobante de domicilio, información fiscal y otro material relevante. La plataforma digital debe almacenar de forma segura esta información personal en estricta conformidad con los requisitos reglamentarios, como el Reglamento General de Protección de Datos.</p>
<h3 id="4-facilitar-la-autorizacion-del-cliente-de-acuerdos-legales-y-formularios-de-consentimiento"><span id="4_Facilitar_la_autorizacion_del_cliente_de_acuerdos_legales_y_formularios_de_consentimiento">4. Facilitar la autorización del cliente de acuerdos legales y formularios de consentimiento</span></h3>
<p>Esto permitirá a los clientes firmar documentos digitalmente, eliminando la necesidad de papeleo físico o visitas a una sucursal.</p>
<h3 id="5-ofrecer-una-experiencia-omnicanal"><span id="5_Ofrecer_una_experiencia_omnicanal">5. Ofrecer una experiencia omnicanal</span></h3>
<p>Este proceso debe permitir una experiencia de usuario consistente en una variedad de dispositivos y canales. Los clientes deben poder iniciar el proceso a través de un canal y y terminarlo en otro sin interrupciones ni pérdida de datos.</p>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://www.linkedin.com/pulse/canales-de-atenci%C3%B3n-disruptivos-rescatando-la-omnicanalidad-eke1f/?originalSubdomain=es" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Canales de atención disruptivos: rescatando la omnicanalidad</a></strong></p>
<h3 id="6-ofrecer-personalizacion-y-ventas-adicionales"><span id="6_Ofrecer_personalizacion_y_ventas_adicionales">6. Ofrecer personalización y ventas adicionales</span></h3>
<p>Los bancos deben aprovechar los datos de los clientes recopilados durante el proceso de onboarding y las interacciones digitales para personalizar y transformar la experiencia del usuario.</p>
<p>La consolidación de procesos es una forma de personalizar el onboarding; sin embargo, hay más funciones disponibles que hacen que los clientes sientan que su banco sabe exactamente lo que necesitan.</p>
<p>La segmentación es la opción correcta en este caso. Las aplicaciones bancarias pueden ofrecer rutas de incorporación preconfiguradas al solicitar elegir el propósito de solicitar un producto o servicio.</p>
<h2 id="beneficios-del-onboarding-digital-para-bancos"><span id="Beneficios_del_onboarding_digital_para_bancos">Beneficios del onboarding digital para bancos</span></h2>
<blockquote><p>“<a href="https://www.businesswire.com/news/home/20221115005637/en/90-of-companies-lose-potential-customers-during-the-digital-onboarding-process-according-to-ABBYY-State-of-Intelligent-Automation-Report-Q4-2022" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Algunas investigaciones</a> indicaron que nueve de cada diez empresas experimenta algún tipo de desgaste durante el proceso de incorporación, siendo el sector bancario el que experimenta la tasa más alta de abandono, con casi uno de cada cuatro nuevos clientes”</p></blockquote>
<p>La incorporación digital en los servicios financieros permite tanto para las organizaciones, como para los clientes conseguir:</p>
<ul>
<li>Ahorros tangibles en términos de tiempo y dinero.</li>
<li>Mejor experiencia del cliente más fluida y efectiva.</li>
<li>Mejor eficiencia operativa.</li>
<li>Mejorar la seguridad.</li>
<li>Cumplir requisitos reglamentarios.</li>
</ul>
<h2 id="como-crear-un-proceso-de-onboarding-digital-en-la-banca"><span id="Como_crear_un_proceso_de_onboarding_digital_en_la_banca">Cómo crear un proceso de onboarding digital en la banca</span></h2>
<h3 id="paso-1-realizar-una-evaluacion-de-necesidades"><span id="Paso_1_realizar_una_evaluacion_de_necesidades">Paso 1: realizar una evaluación de necesidades</span></h3>
<p>Siguiendo el procedimiento de evaluación de necesidades, las conclusiones correctas ayudarán a crear la interfaz de usuario más atractiva y minimizar las tasas de abandono de la incorporación. Para ello se puede:</p>
<ul>
<li>Hacer encuestas al público objetivo.</li>
<li>Tener una consultoría experta.</li>
<li>Hacer solicitudes directas del público objetivo.</li>
<li>Tener en cuenta los informes del mercado.</li>
</ul>
<h3 id="paso-2-establecer-objetivos-y-metricas-de-exito"><span id="Paso_2_establecer_objetivos_y_metricas_de_exito">Paso 2: establecer objetivos y métricas de éxito</span></h3>
<p>Establecer objetivos tanto comerciales, como de aplicaciones es una buena idea. Algunos ejemplos de métricas a perseguir podrían ser:</p>
<ul>
<li>Solicitudes y activaciones de nuevas cuentas.</li>
<li>Transacciones e ingresos por canal (digital versus fuera de línea).</li>
<li>Retorno de la inversión.</li>
<li>Tasa de retención de clientes.</li>
<li>Tasa de abandono de la incorporación digital.</li>
</ul>
<h3 id="paso-3-identificar-soluciones-tecnologicas"><span id="Paso_3_Identificar_soluciones_tecnologicas">Paso 3: Identificar soluciones tecnológicas</span></h3>
<p>En este paso de deben elegir soluciones tecnológicas relevantes, modernas y óptimas como <a href="https://debmedia.com/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Debmedia</a> que permite el flujo de atención más sencillo, omnicanal y personalizado. Así como la extracción de datos en tiempo real sobre el proceso de onboarding.</p>
<h3 id="paso-4-implementar-y-probar-el-proceso-de-incorporacion"><span id="Paso_4_implementar_y_probar_el_proceso_de_incorporacion">Paso 4: implementar y probar el proceso de incorporación</span></h3>
<p>Hacer que la incorporación sea digital con el equipo adecuado es clave. Los equipos con importante experiencia en tecnología financiera suelen liderar el proceso desde la planificación hasta el soporte y la optimización.</p>
<h3 id="paso-5-proporcionar-formacion-y-apoyo-a-colaboradores-y-clientes"><span id="Paso_5_proporcionar_formacion_y_apoyo_a_colaboradores_y_clientes">Paso 5: proporcionar formación y apoyo a colaboradores y clientes</span></h3>
<p>Aunque la transformación digital alivia el papeleo mundano de los equipos de trabajo, cualquier cambio necesita gestión, por es es vital estar al pendiente de que los colaboradores conozcan las nuevas configuraciones para brindar una incorporación relevante a los productos y servicios.</p>
<p>De igual forma es importante brindar toda la capacitación y soporte a los clientes que inician sus procesos a través de canales digitales como <a href="https://debmedia.com/blog/como-usar-las-videollamadas-como-canal-de-ventas" target="_blank" rel="noopener noreferrer">videollamadas,</a> <a href="https://debmedia.com/blog/que-son-llos-chatbots-para-whatsapp-como-tener-uno-en-empresas" target="_blank" rel="noopener noreferrer">chatbots de WhatsApp</a>, entre otros.</p>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/videollamadas-desde-totems-un-canal-de-atencion" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Videollamadas desde tótems: un canal de atención cada vez más relevante</a></strong></p>
<h3 id="paso-6-evaluar-y-mejorar-el-proceso"><span id="Paso_6_evaluar_y_mejorar_el_proceso">Paso 6: evaluar y mejorar el proceso</span></h3>
<p>Desafortunadamente, una planificación exhaustiva no es una píldora mágica para una incorporación digital exitosa por eso es clave revisar los resultados y con base en estos encontrar formas de optimizar cada parte del proceso.</p>
<h2 id="en-conclusion"><span id="En_conclusion">En conclusión</span></h2>
<p>En promedio, los clientes informan tres razones principales por las que abandonan la incorporación digital:</p>
<ul>
<li>Experiencia de usuario complicada y confusa;</li>
<li>Flujo de aplicación demasiado largo (más de 20 minutos);</li>
<li>Estar obligado a llevar documentos a la sucursal.</li>
</ul>
<p>Por eso, para los bancos, atraer y retener clientes depende de poder brindar una experiencia digital integral, rápida y conveniente, una experiencia que también debe extenderse al proceso inicial de incorporación de clientes.</p>
<p></p>

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onboarding digital para bancos

Claves para crear un onboarding digital para bancos

<p>La banca se ha transformado radicalmente. La tecnología ha permitido que los clientes realicen transacciones bancarias desde la comodidad de sus hogares o dispositivos móviles. Sin embargo, para muchos, la experiencia de visitar una sucursal bancaria y hablar con un ejecutivo sigue siendo invaluable.</p>
<p><strong>“La firma de investigación de mercado J.D. Power encontró que los clientes que interactúan con un ejecutivo de sucursal tienen una satisfacción un 20% mayor que aquellos que no lo hacen”</strong></p>
<p>La pregunta es: ¿Cómo combinar la conveniencia de la <a href="https://debmedia.com/blog/banco-digital" target="_blank" rel="noopener noreferrer">banca digital</a> con la atención personalizada de un ejecutivo de sucursal?</p>
<p>La respuesta está en conectar a los ejecutivos de sucursales con la aplicación del banco.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><ul><li><a href="#La_Importancia_de_la_conexion"><span class="toc_number toc_depth_2">0.1</span> La Importancia de la conexión</a></li><li><a href="#Beneficios_de_la_conexion_de_los_ejecutivos_de_las_sucursales_y_la_App"><span class="toc_number toc_depth_2">0.2</span> Beneficios de la conexión de los ejecutivos de las sucursales y la App</a></li><li><a href="#1_Atencion_Personalizada"><span class="toc_number toc_depth_2">0.3</span> 1. Atención Personalizada</a></li><li><a href="#2_Comunicacion_Instantanea"><span class="toc_number toc_depth_2">0.4</span> 2. Comunicación Instantánea</a></li><li><a href="#3_Asesoramiento_en_Tiempo_Real"><span class="toc_number toc_depth_2">0.5</span> 3. Asesoramiento en Tiempo Real</a></li><li><a href="#4_Facilitacion_de_Transacciones"><span class="toc_number toc_depth_2">0.6</span> 4. Facilitación de Transacciones</a></li><li><a href="#Como_conectar_a_los_ejecutivos_de_las_sucursales_con_la_App_del_banco"><span class="toc_number toc_depth_2">0.7</span> ¿Cómo conectar a los ejecutivos de las sucursales con la App del banco?</a></li></ul></li><li><a href="#Para_que_casos_conectar_a_los_ejecutivos_con_la_App"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> ¿Para qué casos conectar a los ejecutivos con la App?</a><ul><li><a href="#1_Prestamos_Personales"><span class="toc_number toc_depth_2">1.1</span> 1. Préstamos Personales</a></li><li><a href="#2_Inversiones"><span class="toc_number toc_depth_2">1.2</span> 2. Inversiones</a></li><li><a href="#3_Seguros"><span class="toc_number toc_depth_2">1.3</span> 3. Seguros</a></li><li><a href="#4_Apertura_de_Cuentas"><span class="toc_number toc_depth_2">1.4</span> 4. Apertura de Cuentas</a></li><li><a href="#5_Asesoramiento_Financiero"><span class="toc_number toc_depth_2">1.5</span> 5. Asesoramiento Financiero</a></li></ul></li><li><a href="#En_conclusion"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> En conclusión</a></li></ul></div>
<h3 id="la-importancia-de-la-conexion"><span id="La_Importancia_de_la_conexion"><strong>La Importancia de la conexión</strong></span></h3>
<p><strong>“Un estudio de la firma de consultoría Bain &amp; Company reveló que los clientes que utilizan la banca digital y la banca en persona tienen una satisfacción un 30% mayor que aquellos que solo utilizan la banca digital”</strong></p>
<p>La conexión entre los ejecutivos de sucursales y la aplicación del banco es crucial para brindar una experiencia bancaria completa y satisfactoria.</p>
<p>Los ejecutivos de sucursales son expertos en productos y servicios bancarios y pueden proporcionar asesoramiento personalizado y soluciones a las necesidades financieras de los clientes. Por otro lado, la aplicación del banco ofrece comodidad y acceso a una amplia gama de servicios bancarios en cualquier momento y lugar.</p>
<h3 id="beneficios-de-la-conexion-de-los-ejecutivos-de-las-sucursales-y-la-app"><span id="Beneficios_de_la_conexion_de_los_ejecutivos_de_las_sucursales_y_la_App">Beneficios de la conexión de los ejecutivos de las sucursales y la App</span></h3>
<h3 id="1-atencion-personalizada"><span id="1_Atencion_Personalizada">1. Atención Personalizada</span></h3>
<p><strong>“Según un estudio de la consultora McKinsey, el 75% de los clientes bancarios considera que la atención personalizada es un factor determinante en su elección de banco.”</strong></p>
<p>Los ejecutivos de sucursales pueden utilizar la aplicación del banco para acceder al historial de transacciones y preferencias de los clientes, lo que les permite ofrecer un servicio más personalizado y adaptado a las necesidades individuales de cada cliente.</p>
<h3 id="2-comunicacion-instantanea"><span id="2_Comunicacion_Instantanea">2. Comunicación Instantánea</span></h3>
<p>La aplicación del banco puede incluir una función de mensajería instantánea que permita a los clientes comunicarse directamente con su ejecutivo de sucursal. Esto facilita la resolución rápida de problemas y la respuesta a consultas.</p>
<h3 id="3-asesoramiento-en-tiempo-real"><span id="3_Asesoramiento_en_Tiempo_Real">3. Asesoramiento en Tiempo Real</span></h3>
<p>Los ejecutivos de sucursales pueden utilizar la aplicación del banco para proporcionar asesoramiento en tiempo real sobre productos y servicios, como préstamos, inversiones y seguros.</p>
<h3 id="4-facilitacion-de-transacciones"><span id="4_Facilitacion_de_Transacciones">4. Facilitación de Transacciones</span></h3>
<p>La conexión entre los ejecutivos de sucursales y la aplicación del banco puede facilitar la realización de transacciones complejas, como transferencias internacionales o apertura de cuentas.</p>
<h3 id="como-conectar-a-los-ejecutivos-de-las-sucursales-con-la-app-del-banco"><span id="Como_conectar_a_los_ejecutivos_de_las_sucursales_con_la_App_del_banco">¿Cómo conectar a los ejecutivos de las sucursales con la App del banco?</span></h3>
<p>Para implementar la conexión entre los ejecutivos de sucursales y la aplicación del banco, es necesario:</p>
<ol>
<li><strong>Capacitación</strong>: los ejecutivos de sucursales deben recibir capacitación sobre el uso de la aplicación del banco y cómo aprovechar sus funciones para brindar un mejor servicio al cliente.</li>
<li><strong>Integración tecnológica</strong>: es fundamental que la aplicación del banco esté integrada con los sistemas internos como el <a href="https://debmedia.com/blog/software-de-gestion-de-experiencia-del-cliente" target="_blank" rel="noopener noreferrer">software de gestión para la experiencia del cliente</a> con el objetivo de garantizar un acceso seguro y eficiente a la información del cliente.</li>
<li><strong>Comunicación con los clientes</strong>: los clientes deben ser informados sobre esta nueva función y cómo pueden beneficiarse de ella. Esto puede hacerse a través de campañas; por ejemplo de marketing y comunicación en la sucursal.</li>
</ol>
<p>Te recomendamos leer: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/canales-de-comunicacion-para-atencion-al-cliente" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Top 10 de los Canales de Comunicación para Atención al Cliente</a></strong></p>
<ol start="4">
<li><strong>Feedback y Mejora Continua</strong>: Es importante recopilar feedback de los clientes y los ejecutivos de sucursales para identificar áreas de mejora y seguir evolucionando la conexión entre ambos.</li>
</ol>
<h2 id="para-que-casos-conectar-a-los-ejecutivos-con-la-app"><span id="Para_que_casos_conectar_a_los_ejecutivos_con_la_App">¿Para qué casos conectar a los ejecutivos con la App?</span></h2>
<p>La conexión entre los ejecutivos de sucursales y la aplicación del banco puede mejorar significativamente la experiencia del cliente en una variedad de servicios bancarios.</p>
<p>Aquí algunos ejemplos de cómo esta conexión puede ser beneficiosa:</p>
<h3 id="1-prestamos-personales"><span id="1_Prestamos_Personales">1. Préstamos Personales</span></h3>
<p>Los ejecutivos de sucursales pueden utilizar la aplicación del banco para acceder al historial crediticio y financiero de los clientes, lo que les permite ofrecer asesoramiento personalizado sobre préstamos personales. Los clientes pueden solicitar un préstamo a través de la aplicación y recibir una respuesta rápida y personalizada de su ejecutivo de sucursal.</p>
<h3 id="2-inversiones"><span id="2_Inversiones">2. Inversiones</span></h3>
<p>Los clientes pueden acceder a información sobre el rendimiento de sus inversiones y recibir recomendaciones de su ejecutivo de sucursal a través de la App.</p>
<h3 id="3-seguros"><span id="3_Seguros">3. Seguros</span></h3>
<p>Ofrecer asesoramiento en tiempo real sobre seguros es también una posibilidad. Los clientes pueden acceder a información sobre pólizas de seguros y recibir recomendaciones por parte de los equipos.</p>
<h3 id="4-apertura-de-cuentas"><span id="4_Apertura_de_Cuentas">4. Apertura de Cuentas</span></h3>
<p>Los clientes pueden completar el proceso de apertura de cuenta a través de la aplicación y recibir asistencia de su ejecutivo de sucursal a través; por ejemplo, de <a href="https://debmedia.com/blog/videobanking-humaniza-la-atencion-a-traves-de-videollamadas" target="_blank" rel="noopener noreferrer">videollamadas</a> para asegurarse de que la cuenta se abra de manera correcta y rápida.</p>
<h3 id="5-asesoramiento-financiero"><span id="5_Asesoramiento_Financiero">5. Asesoramiento Financiero</span></h3>
<p>Los ejecutivos de sucursales pueden utilizar la aplicación del banco para proporcionar asesoramiento financiero en tiempo real.</p>
<h2 id="en-conclusion"><span id="En_conclusion">En conclusión</span></h2>
<p>Conectar a los ejecutivos de sucursales con la aplicación del banco es una estrategia ganadora para mejorar la experiencia del cliente.</p>
<p>Debes leer: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/nuevo-cliente-bancario" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Cómo adaptarse al nuevo cliente bancario y mejorar su experiencia</a></strong></p>
<p>Al combinar la atención personalizada de los ejecutivos con la comodidad y accesibilidad de la aplicación, se crea una experiencia bancaria completa y satisfactoria.</p>
<p>La implementación de esta conexión requiere una combinación de capacitación, integración tecnológica, comunicación con los clientes y mejora continua. Sin embargo, los beneficios para los clientes y el banco hacen que valga la pena el esfuerzo.</p>
<p></p>

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ejecutivos de sucursales

Conectando a los ejecutivos de sucursales con la App del Banco: Clave para una CX mejorada

<p>Hoy en día, un número cada vez mayor de interacciones de servicio al cliente comienzan con el autoservicio y por buenas razones. Sin duda, los clientes desean más opciones para autogestionarse pero, quieren que sean más inteligentes y eficientes.</p>
<p>“Incluso antes de la pandemia, el 81 % de todos los clientes (en todas las industrias) intentaban ocuparse de los asuntos por ellos mismos antes de comunicarse con un representante en vivo. Además, <a href="http://info.microsoft.com/rs/157-GQE-382/images/EN-CNTNT-Report-DynService-2017-global-state-customer-service-en-au.pdf" target="_blank" rel="noopener noreferrer">según este informe de Microsoft</a> el 90 % de los clientes en todo el mundo esperan que las marcas u organizaciones tengan un <strong><a href="https://debmedia.com/blog/portales-de-autoservicio" target="_blank" rel="noopener noreferrer">portal de autoservicio</a></strong> de atención al cliente en línea”</p>
<p>En este artículo, veremos cómo el autoservicio al cliente en plena era digital está revolucionando las interacciones con los clientes.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><ul><li><a href="#Que_es_el_autoservicio_del_cliente_en_la_era_digital"><span class="toc_number toc_depth_2">0.1</span> ¿Qué es el autoservicio del cliente en la era digital?</a></li><li><a href="#El_autoservicio_en_la_era_digital_y_las_expectativas_de_los_clientes"><span class="toc_number toc_depth_2">0.2</span> El autoservicio en la era digital y las expectativas de los clientes</a></li><li><a href="#5_formas_de_mejorar_el_autoservicio_al_cliente_en_esta_epoca"><span class="toc_number toc_depth_2">0.3</span> 5 formas de mejorar el autoservicio al cliente en esta época</a><ul><li><a href="#1_Ofrecer_mayor_claridad"><span class="toc_number toc_depth_3">0.3.1</span> 1. Ofrecer mayor claridad</a></li><li><a href="#2_Confirmar_la_resolucion_del_problema"><span class="toc_number toc_depth_3">0.3.2</span> 2. Confirmar la resolución del problema</a></li><li><a href="#3_Empoderar_a_los_clientes"><span class="toc_number toc_depth_3">0.3.3</span> 3. Empoderar a los clientes</a></li><li><a href="#4_Agregar_un_toque_humano"><span class="toc_number toc_depth_3">0.3.4</span> 4. Agregar un toque humano</a></li><li><a href="#5_Ofrecer_variedad_de_canales"><span class="toc_number toc_depth_3">0.3.5</span> 5. Ofrecer variedad de canales</a></li></ul></li></ul></li><li><a href="#El_papel_de_la_Inteligencia_Artificial_en_el_autoservicio_al_cliente"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> El papel de la Inteligencia Artificial en el autoservicio al cliente</a><ul><li><a href="#Haciendo_mas_visible_el_autoservicio_al_cliente"><span class="toc_number toc_depth_2">1.1</span> Haciendo más visible el autoservicio al cliente</a></li><li><a href="#La_integracion_de_la_tecnologia_de_autoservicio"><span class="toc_number toc_depth_2">1.2</span> La integración de la tecnología de autoservicio</a></li></ul></li></ul></div>
<h2 id="que-es-el-autoservicio-del-cliente-en-la-era-digital"><span id="Que_es_el_autoservicio_del_cliente_en_la_era_digital">¿Qué es el autoservicio del cliente en la era digital?</span></h2>
<p><strong>El autoservicio digital agrega control, simplicidad, velocidad y conveniencia a las experiencias de los clientes.</strong></p>
<p>Es una solución que permite ofrecer soporte en línea a los clientes sin necesidad de ayuda de un agente humano dando valor a la resolución de su problemas.</p>
<p>Los tipos más comunes de autoservicio digital incluyen:</p>
<ul>
<li>Preguntas frecuentes</li>
<li>Chatbots</li>
<li>Portales de atención al cliente</li>
<li>Foros de usuarios</li>
</ul>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/que-son-llos-chatbots-para-whatsapp-como-tener-uno-en-empresas" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Qué son los chatbots para WhatsApp y cómo tener uno en tu organización</a></strong></p>
<h2 id="el-autoservicio-en-la-era-digital-y-las-expectativas-de-los-clientes"><span id="El_autoservicio_en_la_era_digital_y_las_expectativas_de_los_clientes">El autoservicio en la era digital y las expectativas de los clientes</span></h2>
<p>“Los estudios indican que más del 81% de los consumidores desean más opciones de autoservicio y el 45% de los clientes ahora están más inclinados a utilizarlo”</p>
<p>Los clientes de hoy, especialmente las generaciones más jóvenes, otorgan mucha importancia a la velocidad y la conveniencia y aquí es donde interviene el autoservicio para ofrecer un servicio rápido y eficiente que reduzca drásticamente los tiempos de espera.</p>
<p>Ahora, los clientes no esperan únicamente que se aceleren sus transacciones; ellos quieren optimizar todo el proceso con las empresas.</p>
<p>Por lo tanto el desafío para las diferentes organizaciones, sin importar su rubro, es justamente el de ofrecer un autoservicio al cliente rápido, resolutivo y efectivo.</p>
<h2 id="5-formas-de-mejorar-el-autoservicio-al-cliente-en-esta-epoca"><span id="5_formas_de_mejorar_el_autoservicio_al_cliente_en_esta_epoca">5 formas de mejorar el autoservicio al cliente en esta época</span></h2>
<p>Para satisfacer las demandas de los clientes, las organizaciones deben mejorar el autoservicio incorporando inteligencia artificial avanzada y tecnología basada en datos.</p>
<p>Esto puede hacer que el autoservicio sea más eficiente y esté en línea con las expectativas establecidas, además de ayudar a:</p>
<h3 id="1-ofrecer-mayor-claridad"><span id="1_Ofrecer_mayor_claridad"><strong>1. Ofrecer mayor claridad</strong></span></h3>
<p>La claridad es la piedra angular de un servicio al cliente excepcional. Cuando la información se presenta de una manera sencilla y fácil de entender, los clientes pueden comprenderla y actuar en consecuencia sin esfuerzo.</p>
<h3 id="2-confirmar-la-resolucion-del-problema"><span id="2_Confirmar_la_resolucion_del_problema"><strong>2. Confirmar la resolución del problema</strong></span></h3>
<p>Es fundamental garantizar que los clientes sientan que sus problemas o inquietudes están resueltos. Los mensajes eficaces deben indicar una resolución exitosa, brindando a los clientes la tranquilidad de que se han satisfecho sus necesidades.</p>
<h3 id="3-empoderar-a-los-clientes"><span id="3_Empoderar_a_los_clientes"><strong>3. Empoderar a los clientes</strong></span></h3>
<p>Capacitar al cliente para que tenga voz y voto en la solución es fundamental. Una excelente experiencia del cliente les permite influir y brindar comentarios, haciéndolos sentir valorados y escuchados.</p>
<h3 id="4-agregar-un-toque-humano"><span id="4_Agregar_un_toque_humano"><strong>4. Agregar un toque humano</strong></span></h3>
<p>Las mejores interacciones de autoservicio son aquellas que imitan la calidez y el toque personal de una interacción en vivo. Se trata de hacer que los clientes sientan que están hablando con una persona real, incluso en un entorno digital.</p>
<h3 id="5-ofrecer-variedad-de-canales"><span id="5_Ofrecer_variedad_de_canales"><strong>5. Ofrecer variedad de canales</strong></span></h3>
<p>La interacción con una empresa debe ser dinámica y versátil. Los clientes deben tener la libertad de interactuar con una empresa de múltiples maneras, garantizando que sus necesidades se satisfagan en sus términos.</p>
<p>Debes de leer: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/mejores-practicas-de-autoservicio-del-cliente" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Mejores prácticas de autoservicio del cliente</a></strong></p>
<h1 id="el-papel-de-la-inteligencia-artificial-en-el-autoservicio-al-cliente"><span id="El_papel_de_la_Inteligencia_Artificial_en_el_autoservicio_al_cliente"><strong>El papel de la Inteligencia Artificial en el autoservicio al cliente</strong></span></h1>
<p>La estrategia de autoservicio al cliente se puede mejorar enormemente con la introducción de tecnología basada en IA para sugerir automáticamente opciones de soporte, ejecutar chatbots y complementar el trabajo de su equipo de soporte.</p>
<p>Esta puede ofrecer una experiencia más personalizada a escala utilizando un servicio al cliente proactivo impulsado.</p>
<p>Por ejemplo, si un cliente necesita ayuda con un producto o servicio, puede interactuar a través del chatbot. Este usa aprendizaje automático modelado de inteligencia artificial y comprensión del lenguaje natural y puede diferenciar los temas de conversación, el sentimiento, las emociones y hasta la intención del cliente.</p>
<p>Esto permite que la herramienta responda adecuadamente a cada interacción en lugar de aplicar una respuesta general aumentando las interacciones personalizadas y mejorando la CX.</p>
<h2 id="haciendo-mas-visible-el-autoservicio-al-cliente"><span id="Haciendo_mas_visible_el_autoservicio_al_cliente"><strong>Haciendo más visible el autoservicio al cliente</strong></span></h2>
<p>Con un autoservicio digital eficaz, las organizaciones pueden satisfacer las necesidades de sus clientes más rápido y al mismo tiempo, reducir el costo con el servicio.</p>
<p>Sin embargo, el autoservicio no se trata solo de agregar chatbots o incluir un FAQ en tu sitio. Solo será eficiente cuando sea implementado como parte de una estrategia amplia de servicio del cliente y es que los obstáculos digitales ralentizan a los clientes y crean fricciones innecesarias.</p>
<p>Por eso, para que el autoservicio sea el canal preferido, los clientes necesitan saber que existe y cuánto puede ayudarles.</p>
<h2 id="la-integracion-de-la-tecnologia-de-autoservicio"><span id="La_integracion_de_la_tecnologia_de_autoservicio">La integración de la tecnología de autoservicio</span></h2>
<p>Los comportamientos y expectativas de los consumidores van a una velocidad increíble. Al adoptar esta revolución las organizaciones mejoran la satisfacción del cliente, optimizan las operaciones y garantizan la relevancia y la competitividad en una industria que cambia rápidamente.</p>
<p>Pero, ¿Qué tipo de soluciones implementar para promover el autoservicio y cómo saber si es el proveedor correcto? En Debmedia nos hemos especializado en el Customer Journey Management a través de diferentes soluciones para ayuda a organizaciones como la tuya a implementar el autoservicio correcto. <a href="https://debmedia.com/contacto">Da clic aquí</a> y habla con uno de nuestros representantes o conoce <a href="https://debmedia.com/blog/porque-debmedia-y-no-otros-software" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Por qué Debmedia para mejorar la CX y no otros software</a>.</p>
<p></p>

<div class="kk-star-ratings
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autoservicio al cliente

El valor del autoservicio al cliente en la era digital

<p>¡El Customer Journey Bancario ha evolucionado! No solo porque las expectativas de los clientes son diferentes, sino porque hay bancos más nuevos que ofrecen un recorrido que promete servicios más rápidos, más baratos y más cómodos.</p>
<p>La presión por responder a las necesidades de muchos de los clientes de esta para ofrecer un recorrido seguro, impecable, ideal, omnicanal, personalizado tiene en apuros a las organizaciones que no satisfacen sus demandas.</p>
<p>¿Cómo prepararse entonces para el Customer Journey en el sector bancario? Sigue leyendo.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#Elementos_que_han_influido_en_la_evolucion_del_customer_journey_bancario"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> Elementos que han influido en la evolución del customer journey bancario</a><ul><li><a href="#1_Digitalizacion"><span class="toc_number toc_depth_2">1.1</span> 1. Digitalización</a></li><li><a href="#2_Personalizacion"><span class="toc_number toc_depth_2">1.2</span> 2. Personalización</a></li><li><a href="#3_Inteligencia_Artificial"><span class="toc_number toc_depth_2">1.3</span> 3. Inteligencia Artificial</a></li></ul></li><li><a href="#Como_disenar_un_nuevo_Customer_journey_para_usuarios_de_bancos"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> ¿Cómo diseñar un nuevo Customer journey para usuarios de bancos?</a></li><li><a href="#Como_se_esta_transformado_el_Customer_Journey_en_el_sector_bancario"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> ¿Cómo se está transformado el Customer Journey en el sector bancario?</a><ul><li><a href="#Menos_sucursales_bancarias"><span class="toc_number toc_depth_2">3.1</span> Menos sucursales bancarias:</a></li><li><a href="#Recorridos_guiados"><span class="toc_number toc_depth_2">3.2</span> Recorridos guiados:</a></li><li><a href="#Digitalizacion_Toque_humano"><span class="toc_number toc_depth_2">3.3</span> Digitalización + Toque humano:</a></li><li><a href="#Con_mas_tecnologia"><span class="toc_number toc_depth_2">3.4</span> Con más tecnología:</a></li><li><a href="#Mas_personalizacion"><span class="toc_number toc_depth_2">3.5</span> Más personalización:</a></li></ul></li><li><a href="#En_resumen"><span class="toc_number toc_depth_1">4</span> En resumen</a></li></ul></div>
<h2 id="elementos-que-han-influido-en-la-evolucion-del-customer-journey-bancario"><span id="Elementos_que_han_influido_en_la_evolucion_del_customer_journey_bancario">Elementos que han influido en la evolución del customer journey bancario</span></h2>
<h3 id="1-digitalizacion"><span id="1_Digitalizacion">1. Digitalización</span></h3>
<p>Los bancos se dieron cuenta que la digitalización no se trata solo de ofertas de autoservicio. Ahora saben que incluye ofrecer experiencias de cliente personalizadas y variadas a través de diferentes medios. Así como permitir a sus clientes pasar simultáneamente de un canal a otro sin interrupciones en un entorno flexible y escalable.</p>
<h3 id="2-personalizacion"><span id="2_Personalizacion">2. Personalización</span></h3>
<p>La personalización implica que los bancos prevean proactivamente las necesidades de los clientes y ofrezcan soluciones. Además, revela cuánto se preocupa un banco por sus clientes. Se trata de ofrecer servicios impecables basados en experiencias personales haciendo uso de los datos históricos de los clientes.</p>
<h3 id="3-inteligencia-artificial"><span id="3_Inteligencia_Artificial">3. Inteligencia Artificial</span></h3>
<p>Te puede interesar: <a href="https://debmedia.com/blog/ia-para-banca" target="_blank" rel="noopener noreferrer">IA Para banca: Cómo la están aprovechando y su futuro</a></p>
<p>Desde el fraude hasta el crédito, pasando por el riesgo y la experiencia del cliente, la inteligencia artificial (IA) puede mejorar la velocidad, la precisión y la eficacia de los esfuerzos humanos, lo que da como resultado un banco más receptivo y más rentable.</p>
<h2 id="como-disenar-un-nuevo-customer-journey-para-usuarios-de-bancos"><span id="Como_disenar_un_nuevo_Customer_journey_para_usuarios_de_bancos">¿Cómo diseñar un nuevo Customer journey para usuarios de bancos?</span></h2>
<p>Debido a la gran cantidad de personas que interactúan con los bancos existe una amplia gama de actitudes, valores y expectativas diferentes. Entonces, ¿Cómo entender al cliente para personalizar y ofrecer experiencias bancarias?</p>
<p>Respondiendo a preguntas como:</p>
<ul>
<li>¿Qué tan tradicionales son los clientes?</li>
<li>¿Cuánta interacción humana requieren en su experiencia?</li>
<li>¿Cómo son sus estilos de vida?</li>
<li>¿Qué canales son mejores para conectar con ellos?</li>
<li>¿Qué tan cómodos se sienten al adoptar las nuevas tecnologías?</li>
<li>¿Qué dispositivos digitales están usando?</li>
<li>¿Dónde y cómo las personas interactúan con los servicios financieros?</li>
<li>¿Cómo descubren los clientes y establecen una relación con una institución financiera?</li>
<li>¿De qué manera los clientes están restringidas por los métodos bancarios tradicionales?</li>
<li>¿Qué niveles y tipos de atención al cliente necesitan los clientes?</li>
</ul>
<p>Para brindar excelentes servicios centrados en el cliente, es fundamental tener un conocimiento profundo de quiénes son, qué intentan lograr y qué experiencias esperan mientras interactúan con los servicios a través de los diferentes canales.</p>
<h2 id="como-se-esta-transformado-el-customer-journey-en-el-sector-bancario"><span id="Como_se_esta_transformado_el_Customer_Journey_en_el_sector_bancario">¿Cómo se está transformado el Customer Journey en el sector bancario?</span></h2>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="menos-sucursales-bancarias"><span id="Menos_sucursales_bancarias">Menos sucursales bancarias:</span></h3>
<p>A medida que muchas personas se han adaptado a la conveniencia de utilizar teléfonos inteligentes y plataformas digitales para acceder a los servicios bancarios, disminuye la necesidad de ubicaciones bancarias físicas.</p>
<p>Al proporcionar experiencias de UX simplificadas, funciones impulsados por IA y servicios nuevos, los disruptores de la banca pueden respaldar los estilos de vida deseados por las personas y atraer nuevos clientes.</p>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/canales-atencion-disruptivos" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Canales de atención disruptivos: rescatando la omnicanalidad</a></p>
<p></strong></p>
<h3 id="recorridos-guiados"><span id="Recorridos_guiados">Recorridos guiados:</span></h3>
<p>Ahora, los clientes son guiados a lo largo de su recorrido bancario preferido a través de un conjunto de herramientas (como los <a href="https://debmedia.com/journey-optimizer" target="_blank" rel="noopener noreferrer">portales de pre atención web</a>) para impulsar un enfoque único para cada cliente.</p>
<p>Esta flexibilidad centrada en el cliente impulsa los viajes con prioridad (por ejemplo, préstamos hipotecarios o tarjetas) al tiempo que admite casos de uso para el futuro (por ejemplo, análisis de fraude o depósitos), entre muchas otras soluciones adaptables y personalizadas.</p>
<h3 id="digitalizacion-toque-humano"><span id="Digitalizacion_Toque_humano">Digitalización + Toque humano:</span></h3>
<p>Además, en los viajes que implican interacciones nuevas o particularmente complejas, el toque personal sigue siendo un diferenciador importante del servicio al cliente. Sin un vínculo explícito y una inclusión del cliente, ninguna transformación será completamente correcta.</p>
<h3 id="con-mas-tecnologia"><span id="Con_mas_tecnologia">Con más tecnología:</span></h3>
<p>Antes, el proceso de abrir una cuenta bancaria o solicitar un préstamo era largo y complejo, con múltiples visitas a la sucursal y una gran cantidad de papeleo. Hoy en día, gracias a la tecnología, este proceso se ha simplificado enormemente y se puede realizar en línea en cuestión de minutos.</p>
<p>Además, los bancos han ampliado sus canales ofreciendo servicios de atención al cliente en línea, <a href="https://debmedia.com/blog/chatbots-para-bancos" target="_blank" rel="noopener noreferrer">chatbots</a> y aplicaciones móviles que permiten a los clientes acceder a sus cuentas y realizar transacciones. Esto ha cambiado la forma en que los clientes interactúan con los bancos y ha aumentado sus expectativas en términos de conveniencia y personalización.</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mas-personalizacion"><span id="Mas_personalizacion">Más personalización:</span></h3>
<p>Los bancos están utilizando cada vez más datos y análisis para comprender mejor las necesidades y preferencias de sus clientes y ofrecerles productos y servicios adaptados a sus necesidades individuales. Esto incluye la personalización de la experiencia en línea, la oferta de productos y servicios específicos para cada cliente y la segmentación de la publicidad y las promociones.</p>
<h2 id="en-resumen"><span id="En_resumen">En resumen</span></h2>
<p>El Customer Journey en el sector bancario se ha transformado significativamente en los últimos años, impulsado por la digitalización, la evolución de las expectativas de los clientes y la personalización. Los bancos están adoptando nuevas tecnologías y estrategias para mejorar la experiencia del cliente y adaptarse a un entorno cada vez más competitivo y cambiante.</p>
<p></p>

<div class="kk-star-ratings
     kksr-valign-bottom     kksr-align-center    "
    data-payload="{&quot;align&quot;:&quot;center&quot;,&quot;id&quot;:&quot;5464&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;default&quot;,&quot;valign&quot;:&quot;bottom&quot;,&quot;reference&quot;:&quot;auto&quot;,&quot;count&quot;:&quot;0&quot;,&quot;readonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;score&quot;:&quot;0&quot;,&quot;best&quot;:&quot;5&quot;,&quot;gap&quot;:&quot;5&quot;,&quot;greet&quot;:&quot;Califica este post&quot;,&quot;legend&quot;:&quot;0\/5 - (0 votes)&quot;,&quot;size&quot;:&quot;24&quot;,&quot;width&quot;:&quot;0&quot;,&quot;_legend&quot;:&quot;{score}\/{best} - ({count} {votes})&quot;}">
    
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recorrido del cliente bancario

Cómo se ha transformado el Customer Journey en el sector bancario

<p>El panorama de servicios financieros es cada vez más agitado y algunas de las soluciones de banca digital implementadas como parte de la evolución hacia las experiencias digitales no logran brindar una experiencia perfecta a los clientes.</p>
<p>En la carrera por lograr una ventaja competitiva sobresaliente, muchos bancos tradicionales olvidan que sus soluciones digitales existentes están llenas de fricciones.</p>
<p>Para solucionarlo la capacidad de adaptarse rápidamente, eliminar prácticas obsoletas y adoptar una nueva cultura interna centrada en el usuario es fundamental, eso implica identificar soluciones para banca digital que sumen en el viaje del cliente.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#Soluciones_de_banca_digital_para_el_presente_y_el_futuro"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> Soluciones de banca digital para el presente y el futuro</a><ul><li><a href="#1_Inteligencia_Artificial"><span class="toc_number toc_depth_2">1.1</span> 1. Inteligencia Artificial</a></li><li><a href="#2_Soluciones_de_autogestion_en_la_banca"><span class="toc_number toc_depth_2">1.2</span> 2. Soluciones de autogestión en la banca</a></li><li><a href="#3_Atencion_por_videollamada"><span class="toc_number toc_depth_2">1.3</span> 3. Atención por videollamada</a></li><li><a href="#4_Autenticacion_biometrica"><span class="toc_number toc_depth_2">1.4</span> 4. Autenticación biométrica</a></li><li><a href="#5_APIs_abiertas"><span class="toc_number toc_depth_2">1.5</span> 5. APIs abiertas</a></li></ul></li><li><a href="#El_enfoque_para_implementar_cualquier_solucion_bancaria_digital"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> El enfoque para implementar cualquier solución bancaria digital</a></li><li><a href="#Una_buena_experiencia_no_solo_implica_soluciones_de_banca_digital"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> Una buena experiencia no solo implica soluciones de banca digital</a></li></ul></div>
<h2 id="soluciones-de-banca-digital-para-el-presente-y-el-futuro"><span id="Soluciones_de_banca_digital_para_el_presente_y_el_futuro"><strong>Soluciones de banca digital para el presente y el futuro</strong></span></h2>
<h3 id="1-inteligencia-artificial"><span id="1_Inteligencia_Artificial">1. Inteligencia Artificial</span></h3>
<p><strong>“Según <a href="https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/ai-bank-of-the-future-can-banks-meet-the-ai-challenge" target="_blank" rel="noopener noreferrer">el informe de la encuesta global de IA de McKinsey</a> , el 60% de las empresas de servicios financieros han implementado al menos una capacidad de IA para agilizar el proceso empresarial”</strong></p>
<p>La IA para banca corporativa automatiza tareas, mejora los servicios al cliente a través de chatbots, detecta fraude, optimiza la inversión y predice las tendencias del mercado. Esto aumenta la productividad, reduce los costos y proporciona servicios más individualizados.</p>
<p>En la banca, se están utilizando chatbots y asistentes virtuales impulsados por inteligencia artificial para mejorar el servicio al cliente, ofrecer soporte individualizado y manejar eficazmente consultas comunes.</p>
<p>RPA automatiza las operaciones manuales de rutina, como la entrada de datos y el procesamiento de documentos, aumentando la eficacia operativa y reduciendo los errores de procedimientos bancarios.</p>
<h3 id="2-soluciones-de-autogestion-en-la-banca"><span id="2_Soluciones_de_autogestion_en_la_banca">2. Soluciones de autogestión en la banca</span></h3>
<p>La banca de autoservicio es un servicio donde los clientes pueden realizar transacciones y actividades financieras utilizando dispositivos y canales sin necesidad de acudir a una sucursal. Este servicio es conveniente para que los clientes estén al tanto de sus finanzas en cualquier momento del día sin estar limitados por largos tiempos de espera o una sucursal bancaria o un centro de llamadas cerrado.</p>
<p>La banca de autoservicio se ha convertido no sólo en un deseo sino en una necesidad, tanto para los clientes como para las corporaciones. Algunos ejemplos son:</p>
<ul>
<li>Quioscos interactivos</li>
<li>Cajeros interactivos (ITM)</li>
<li>Transacciones sin contacto a través de por ejemplo, <a href="https://debmedia.com/blog/como-optimizar-el-primer-contacto-del-viaje-del-cliente-a-traves-de-un-pre-atendedor-web" target="_blank" rel="noopener noreferrer">pre atendedores</a></li>
<li>Banca en línea</li>
<li>Billeteras digitales</li>
</ul>
<h3 id="3-atencion-por-videollamada"><span id="3_Atencion_por_videollamada">3. Atención por videollamada</span></h3>
<p>La banca todavía requiere cierto grado de interacción personal y este canal digital ha surgido como una solución a este desafío.</p>
<p>Es una herramienta prometedora para mejorar no solo la atención, sino las ventas cruzadas y las ventas adicionales en la banca es la videollamada. Este innovador canal de comunicación permite a los bancos establecer conexiones más profundas con los clientes y ofrecer una experiencia más personalizada.</p>
<p>Te recomendamos leer: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/como-usar-las-videollamadas-como-canal-de-ventas" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Cómo usar las videollamadas como canal de ventas</a></strong></p>
<h3 id="4-autenticacion-biometrica"><span id="4_Autenticacion_biometrica"><strong>4. Autenticación biométrica</strong></span></h3>
<p>La función de PIN se convertirá en una cosa del pasado, los bancos están recurriendo a la ciencia para obtener controles de seguridad más estrictos y la biometría es una forma de medir las características físicas para verificar la identidad de uno.</p>
<p>Las formas de hacerlo incluyen: voz, patrones de huellas dactilares, reconocimiento facial, retina o iris del ojo, termograma de infrarrojos de la vena, o una combinación de estos.</p>
<h3 id="5-apis-abiertas"><span id="5_APIs_abiertas"><strong>5. APIs abiertas</strong></span></h3>
<p>El <a href="https://debmedia.com/blog/open-banking" target="_blank" rel="noopener noreferrer">open banking</a> se está abriendo camino en los bancos de todo el mundo. Las APIs permiten que un programa interactúe fácilmente con otro. Esto implica que una API abierta puede examinar los datos de las transacciones de los clientes para identificar los mejores productos y servicios financieros, como una nueva cuenta de ahorro con un tipo de interés mejor, o una tarjeta de crédito diferente con un tipo de interés más bajo.</p>
<p>También, a través de las cuentas en red, la banca abierta puede ayudar a los prestamistas a hacerse una idea más clara de la situación crediticia de un consumidor para evaluar el riesgo de forma más adecuada.</p>
<h2 id="el-enfoque-para-implementar-cualquier-solucion-bancaria-digital"><span id="El_enfoque_para_implementar_cualquier_solucion_bancaria_digital">El enfoque para implementar cualquier solución bancaria digital</span></h2>
<p>Para seguir siendo relevantes y adelantarse, las entidades financieras deben crear soluciones con un enfoque completamente diferente para diseñar los productos financieros bajo un enfoque que gire en torno a las necesidades, las emociones y la innovación continua de los clientes.</p>
<p>Además, deben aprovechar la estética, el tono de comunicación y las interacciones personalizadas para crear una sensación de conexión y empatía. Esto, a su vez, fomenta relaciones más sólidas, mejora la retención de clientes y transforma las transacciones financieras en experiencias significativas.</p>
<h2 id="una-buena-experiencia-no-solo-implica-soluciones-de-banca-digital"><span id="Una_buena_experiencia_no_solo_implica_soluciones_de_banca_digital">Una buena experiencia no solo implica soluciones de banca digital</span></h2>
<p>Si bien las instituciones financieras han respondido lo mejor que pueden digitalmente para adaptarse al panorama en constante cambio, lo digital no siempre significa lo mejor para el cliente.</p>
<p>Muchas personas todavía valoran visitar sucursales físicas y recibir una experiencia en persona a pesar de que algunos productos y servicios están configurados en torno a lo digital.</p>
<p>Dado que muchas sucursales han reducido los servicios que ofrecen en las tiendas o han cerrado por completo, será clave repensar cómo operan las sucursales.</p>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/sucursal-bancaria-del-futuro" target="_blank" rel="noopener noreferrer">¿Cómo será la sucursal bancaria del futuro?</a></strong></p>
<p>Ahora es necesario que los bancos vayan más allá de la pura digitalización y busquen complementar los sistemas eficientes y automatizados con un mayor grado de personalización y centralización en el cliente.</p>
<p></p>

<div class="kk-star-ratings
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soluciones banco digital

Soluciones de banca digital, rediseñando la experiencia del cliente

<p>El sector de la salud sufre diversos cambios a medida que pasa el tiempo y ha logrado mayores eficiencias, pero ahora, se enfrenta a otro desafío importante: la data management</p>
<p>Si bien es cierto que las organizaciones del sector utilizan cada vez, más datos para mejorar la toma de decisiones, es fundamental garantizar que los datos sean de calidad suficiente pues, de no ser así, esto puede provocar pérdida de ingresos, mala experiencia para los pacientes y procesos ineficientes de atención.</p>
<p>Hay múltiples áreas donde el análisis de datos puede resultar invaluable y junto con una estrategia bien desarrollada los aportes positivos que trae a las organizaciones son múltiples.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#Beneficios_de_una_buena_estrategia_de_data_management_para_las_organizaciones_del_sector_salud"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> Beneficios de una buena estrategia de data management para las organizaciones del sector salud</a></li><li><a href="#Que_caracteristicas_deberia_tener_la_gestion_de_los_datos"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> ¿Qué características debería tener la gestión de los datos?</a></li><li><a href="#Como_superar_los_problemas_de_calidad_de_los_datos_en_el_sector_salud"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> ¿Cómo superar los problemas de calidad de los datos en el sector salud?</a><ul><li><a href="#Creacion_de_politicas"><span class="toc_number toc_depth_2">3.1</span> Creación de políticas</a></li><li><a href="#Estandarizacion_de_datos"><span class="toc_number toc_depth_2">3.2</span> Estandarización de datos</a></li><li><a href="#Limpieza_de_datos"><span class="toc_number toc_depth_2">3.3</span> Limpieza de datos</a></li><li><a href="#Validacion_de_datos"><span class="toc_number toc_depth_2">3.4</span> Validación de datos</a></li><li><a href="#Formacion_del_personal"><span class="toc_number toc_depth_2">3.5</span> Formación del personal</a></li><li><a href="#Tecnologia"><span class="toc_number toc_depth_2">3.6</span> Tecnología</a></li><li><a href="#Auditorias_de_datos"><span class="toc_number toc_depth_2">3.7</span> Auditorías de datos</a></li></ul></li><li><a href="#La_verdadera_eficiencia_operativa_radica_en_la_capacidad_de_transformar_los_datos_en_informacion_util"><span class="toc_number toc_depth_1">4</span> La verdadera eficiencia operativa radica en la capacidad de transformar los datos en información útil</a></li><li><a href="#En_resumen"><span class="toc_number toc_depth_1">5</span> En resumen</a></li></ul></div>
<h2 id="beneficios-de-una-buena-estrategia-de-data-management-para-las-organizaciones-del-sector-salud"><span id="Beneficios_de_una_buena_estrategia_de_data_management_para_las_organizaciones_del_sector_salud">Beneficios de una buena estrategia de data management para las organizaciones del sector salud</span></h2>
<p>La gestión eficaz de datos brinda a las organizaciones de atención médica la c<strong>apacidad de transformar sus servicios y la forma en que operan,</strong> haciendo que el personal sea más eficiente y capaz de atender mejor a los pacientes.</p>
<p>Al aplicar análisis de última generación a los datos que se recopilan día tras día, s<strong>e pueden tomar decisiones basadas en evidencia.</strong> <strong>Estos mejoran tanto la eficiencia, como la calidad de los servicios prestados, al tiempo que fomentan una visión global</strong> de la organización en lugar del tradicional enfoque aislado.</p>
<p>También, <strong>podría ahorrar miles de millones de dólares</strong> y reducir los eventos relacionados con medicamentos y <strong>conducir a una mejor relación médico-paciente.</strong></p>
<blockquote><p>“Varios investigadores coinciden en que una mayor inversión en tecnología de la información de salud y la calidad de la información puede disminuir los errores médicos, los costos operativos y mejorar la calidad de los procesos de atención médica”</p></blockquote>
<h2 id="que-caracteristicas-deberia-tener-la-gestion-de-los-datos"><span id="Que_caracteristicas_deberia_tener_la_gestion_de_los_datos">¿Qué características debería tener la gestión de los datos?</span></h2>
<p>Una calidad de datos mal mantenida puede resultar en más cuellos de botella, menor eficiencia y posiblemente una mala experiencia para los pacientes.</p>
<p>Aquí es donde entra en juego un sistema eficaz de gestión de la calidad de los datos que ayuda a mejorar la precisión y confiabilidad de los datos con base en algunos principios básicos en los que deben centrarse los esfuerzos:</p>
<ol>
<li><strong>Exactitud:</strong> los datos de alta calidad deben ser correctos y estar libres de errores o inconsistencias. La precisión y exactitud de los datos dependen de cómo se utilizarán los datos; por lo tanto, es importante comprender el propósito de los datos para evitar el desperdicio de recursos y la información no deseada.</li>
<li><strong>Validez:</strong> **se refiere a requisitos específicos establecidos para los tipos de datos, como encuestas con opciones de respuesta predefinidas. Las respuestas incompletas o incorrectas se consideran inválidas, lo cual es crucial para determinar la calidad de los datos.</li>
<li><strong>Fiabilidad:</strong> los datos recopilados por múltiples sistemas pueden haberse originado en diferentes fuentes, pero un mecanismo constante debe garantizar la coherencia entre la recopilación y el almacenamiento de datos. Esto es para evitar variaciones injustificadas que podrían afectar la calidad de los datos, independientemente de la fuente de datos o la ubicación de almacenamiento.</li>
<li><strong>Cohesión: l</strong>os datos inexactos e incompletos son igualmente problemáticos, ya que la información faltante crea una visión distorsionada que no refleja la realidad. Sin una comprensión completa de las operaciones, es probable que se tomen decisiones mal informadas, lo que generará ineficiencias en la organización.</li>
<li><strong>Oportunidad:</strong> en el sector salud, contar con datos oportunos y precisos es fundamental para brindar a los pacientes la mejor atención posible. La información retrasada o desactualizada puede dar lugar a diagnósticos incorrectos, tratamientos inadecuados e incluso daños al paciente.x</li>
</ol>
<h2 id="como-superar-los-problemas-de-calidad-de-los-datos-en-el-sector-salud"><span id="Como_superar_los_problemas_de_calidad_de_los_datos_en_el_sector_salud"><strong>¿Cómo superar los problemas de calidad de los datos en el sector salud?</strong></span></h2>
<p>A continuación abordaremos algunos pasos a tener en cuenta:</p>
<h3 id="creacion-de-politicas"><span id="Creacion_de_politicas">Creación de políticas</span></h3>
<p>El establecimiento de políticas y procedimientos de gobernanza de datos garantiza que los datos se gestionen de forma coherente y estandarizada en toda la organización. Esto incluye la creación de políticas sobre recopilación de datos, almacenamiento de datos, intercambio de datos y control de calidad de los datos.</p>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/analisis-de-datos">Recolección y análisis de datos: Cómo hacer más eficientes tus canales de atención</a></strong></p>
<h3 id="estandarizacion-de-datos"><span id="Estandarizacion_de_datos">Estandarización de datos</span></h3>
<p>Estandarizar elementos de datos como terminología, codificación y formato puede ayudar a garantizar que los datos sean consistentes y precisos en diferentes sistemas y departamentos.</p>
<h3 id="limpieza-de-datos"><span id="Limpieza_de_datos">Limpieza de datos</span></h3>
<p>Limpiar los datos periódicamente eliminando duplicados, corrigiendo errores y completando los datos faltantes puede ayudar a mejorar la calidad.</p>
<h3 id="validacion-de-datos"><span id="Validacion_de_datos">Validación de datos</span></h3>
<p>Validar los datos a medida que se ingresan en el sistema puede ayudar a reducir los errores de ingreso de datos y garantizar que los datos sean precisos y completos.</p>
<h3 id="formacion-del-personal"><span id="Formacion_del_personal">Formación del personal</span></h3>
<p>Proporcionar al personal capacitación sobre recopilación de datos, ingreso de datos y control de calidad de los datos puede ayudar a mejorar la calidad de los datos y garantizar que los datos se recopilen y administren de manera consistente en toda la organización.</p>
<h3 id="tecnologia"><span id="Tecnologia">Tecnología</span></h3>
<p>La implementación de soluciones tecnológicas como <a href="https://debmedia.com/">Debmedia</a> puede ayudar a mejorar la calidad de los datos al automatizar la recopilación de datos y reducir los errores en el ingreso de datos.</p>
<p>Te recomendamos leer: <a href="https://debmedia.com/blog/que-datos-puedes-obtener-del-funcionamiento-de-tus-sucursales-con-la-plataforma-debmedia"><strong>¿Qué datos puedes obtener del funcionamiento de tus sucursales con la plataforma Debmedia?</strong></a></p>
<h3 id="auditorias-de-datos"><span id="Auditorias_de_datos">Auditorías de datos</span></h3>
<p>La realización de auditorías periódicas de los datos y el monitoreo continuo de la calidad de los datos pueden ayudar a identificar y corregir problemas de calidad de los datos antes de que se conviertan en un problema.</p>
<h2 id="la-verdadera-eficiencia-operativa-radica-en-la-capacidad-de-transformar-los-datos-en-informacion-util"><span id="La_verdadera_eficiencia_operativa_radica_en_la_capacidad_de_transformar_los_datos_en_informacion_util">La verdadera eficiencia operativa radica en la capacidad de transformar los datos en información útil</span></h2>
<p>En primer lugar, la recopilación y el análisis de datos permiten a las entidades de salud identificar patrones y tendencias en la prestación de servicios médicos. Mediante el uso de herramientas de análisis de datos avanzadas, como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, los profesionales de la salud pueden detectar señales tempranas de enfermedades, prever la demanda de servicios médicos y optimizar los horarios de personal y recursos.</p>
<p>La eficiencia operativa también se beneficia de la optimización de los flujos de trabajo internos en las entidades de salud. Al analizar los datos de los procesos administrativos y clínicos, es posible identificar cuellos de botella, eliminar redundancias y simplificar los procedimientos.</p>
<p>Además, los datos también desempeñan un papel crucial en la mejora continua de la calidad y la seguridad de la atención médica.</p>
<h2 id="en-resumen"><span id="En_resumen">En resumen</span></h2>
<p>Los datos son un activo invaluable para mejorar la eficiencia operativa en las entidades de salud. Al aprovechar la información generada por los pacientes y los sistemas de atención médica, es posible optimizar los procesos, mejorar la calidad de la atención y, en última instancia, mejorar los resultados para los pacientes. Sin embargo, es fundamental que las entidades de salud inviertan en infraestructura tecnológica robusta y en capacitación adecuada para garantizar el manejo seguro y ético de los datos de salud.</p>
<p></p>

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data management

Data management en salud: un diferencial para elevar la eficiencia

<p>El área de la experiencia del cliente continúa evolucionando a un ritmo acelerado en las organizaciones y una de las tendencias tendencias de Customer Journey prominentes es la creciente importancia de la automatización y la inteligencia artificial.</p>
<p>Te puede interesar: <a href="https://debmedia.com/blog/ia-customer-experience" target="_blank" rel="noopener noreferrer"><strong>IA: Estadísticas, Ventajas y Cómo Mejora el Customer Experience</strong></a></p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#La_automatizacion_transforma_la_atencion_al_cliente_el_fin_del_toque_humano"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> La automatización transforma la atención al cliente: ¿el fin del toque humano?</a></li><li><a href="#La_revolucion_de_la_atencion_al_cliente_automatizada"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> La revolución de la atención al cliente automatizada</a></li><li><a href="#Ventajas_de_la_Ausencia_de_Intervencion_Humana"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> Ventajas de la Ausencia de Intervención Humana</a></li><li><a href="#Desafios_en_el_Camino_hacia_la_Automatizacion_Total"><span class="toc_number toc_depth_1">4</span> Desafíos en el Camino hacia la Automatización Total</a></li><li><a href="#El_Futuro_de_la_Atencion_al_Cliente"><span class="toc_number toc_depth_1">5</span> El Futuro de la Atención al Cliente</a></li></ul></div>
<h2 id="la-automatizacion-transforma-la-atencion-al-cliente-el-fin-del-toque-humano"><span id="La_automatizacion_transforma_la_atencion_al_cliente_el_fin_del_toque_humano">La automatización transforma la atención al cliente: ¿el fin del toque humano?</span></h2>
<p>La digitalización ha remodelado radicalmente la forma en que las empresas operan y la interacción con el cliente no es la excepción. En este nuevo escenario, las tendencias apuntan hacia una reducción significativa de la intervención humana en el ámbito de la atención al cliente, con la automatización como protagonista indiscutible.</p>
<p>La evolución ha sido vertiginosa tanto que, la ausencia de intervención humana para cierto tipo de trámites y clientes se esté convirtiendo gradualmente en una norma.</p>
<h2 id="la-revolucion-de-la-atencion-al-cliente-automatizada"><span id="La_revolucion_de_la_atencion_al_cliente_automatizada">La revolución de la atención al cliente automatizada</span></h2>
<p>La atención al cliente automatizada representa una forma eficiente y efectiva de gestionar el creciente volumen de consultas, quejas y comentarios de los clientes. En lugar de depender exclusivamente de representantes humanos, las empresas están adoptando tecnologías avanzadas como la Inteligencia Artificial y otras tecnologías más para estar presentes cada que sus clientes lo necesiten.</p>
<p>Los chatbots y asistentes virtuales, impulsados por IA se encargan de guiar a los clientes en consultas específicas, proporcionando respuestas rápidas y relevantes gracias a su capacidad para comprender las necesidades del cliente.</p>
<p>Además, los <a href="https://debmedia.com/blog/portales-de-autoservicio" target="_blank" rel="noopener noreferrer">portales de autoservicio</a> ofrecen a los clientes la oportunidad de resolver problemas por sí mismos, con características como preguntas frecuentes, tutoriales en vídeo y foros de usuarios.</p>
<h2 id="ventajas-de-la-ausencia-de-intervencion-humana"><span id="Ventajas_de_la_Ausencia_de_Intervencion_Humana">Ventajas de la Ausencia de Intervención Humana</span></h2>
<p>La automatización en la atención al cliente conlleva una serie de ventajas significativas.</p>
<p>En primer lugar, la velocidad de respuesta se ha incrementado notablemente, ya que los sistemas automatizados pueden procesar y responder a múltiples consultas simultáneamente.</p>
<p>Además, la disponibilidad las 24 horas, los 7 días de la semana, garantiza que los clientes puedan recibir asistencia en cualquier momento.</p>
<p>Asimismo, la automatización reduce la posibilidad de errores humanos, al tiempo que ofrece una solución más rentable para las empresas, que requieren menos recursos que mantener un equipo de soporte humano completo.</p>
<p>”Se estima que las empresas que han implementado sistemas automatizados han logrado reducir sus costos operativos en un 25% en promedio”</p>
<h2 id="desafios-en-el-camino-hacia-la-automatizacion-total"><span id="Desafios_en_el_Camino_hacia_la_Automatizacion_Total">Desafíos en el Camino hacia la Automatización Total</span></h2>
<p>A pesar de las ventajas, el camino hacia una atención al cliente totalmente automatizada presenta desafíos. La tecnología aún está en evolución, lo que puede llevar a situaciones en las que los sistemas impulsados por IA no interpreten correctamente las consultas de los clientes. Además, no todas las consultas pueden resolverse sin intervención humana, especialmente los casos complejos o delicados.</p>
<h2 id="el-futuro-de-la-atencion-al-cliente"><span id="El_Futuro_de_la_Atencion_al_Cliente">El Futuro de la Atención al Cliente</span></h2>
<p><strong>La tendencia hacia la ausencia de intervención humana no implica necesariamente el fin del factor humano. Más bien, indica una redefinición de roles y responsabilidades.</strong></p>
<p>Es probable que en el futuro veamos una colaboración entre representantes humanos y robots impulsados por IA. Los bots pueden encargarse de tareas técnicas o rutinarias, mientras que los representantes se enfocarían en escenarios más complejos que requieran un toque humano.</p>
<p>En conclusión, la tendencia hacia la automatización en la atención al cliente representa un cambio revolucionario para las empresas. Aunque presenta desafíos, el potencial para mejorar la eficiencia y la satisfacción del cliente es enorme. La combinación de tecnología con el toque humano seguirá dando forma al futuro del servicio al cliente, alterando el panorama empresarial para mejor.</p>
<p>No te pierdas: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/atencion-digital-toque-humano" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Cómo utilizar el toque humano en la atención digital</a></strong></p>
<p></p>

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tendencias customer journey

Sin intervención humana: la clave de las tendencias de customer journey 2024

<p>El mundo financiero está experimentando una transformación radical gracias a la adopción creciente del open banking. Un nuevo camino para una serie de sitios web y aplicaciones útiles de &#8216;administración de dinero&#8217; que utilizan los datos financieros de los clientes para brindar un servicio personalizado o recomendaciones sobre formas de ahorrar según sus hábitos entre otra cosas.</p>
<p>En este artículo, exploraremos a fondo el concepto de Open Banking, sus funciones, ejemplos destacados, quiénes son los principales actores involucrados, las ventajas que ofrece y los desafíos que enfrenta este innovador enfoque.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#Que_es_Open_Banking"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> ¿Qué es Open Banking?</a></li><li><a href="#Como_funciona_el_Open_Banking"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> ¿Cómo funciona el Open Banking?</a></li><li><a href="#Como_se_puede_utilizar_la_Banca_Abierta"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> ¿Cómo se puede utilizar la Banca Abierta?</a></li><li><a href="#Quienes_utilizan_Open_Banking"><span class="toc_number toc_depth_1">4</span> ¿Quiénes utilizan Open Banking?</a></li><li><a href="#Que_ventajas_trae_el_open_banking_para_las_organizaciones"><span class="toc_number toc_depth_1">5</span> ¿Qué ventajas trae el open banking para las organizaciones?</a></li><li><a href="#Que_ventajas_trae_la_banca_abierta_para_los_clientes"><span class="toc_number toc_depth_1">6</span> ¿Qué ventajas trae la banca abierta para los clientes?</a></li><li><a href="#Es_segura_la_banca_abierta"><span class="toc_number toc_depth_1">7</span> ¿Es segura la banca abierta?</a></li><li><a href="#El_impacto_de_la_banca_abierta_en_el_mercado"><span class="toc_number toc_depth_1">8</span> El impacto de la banca abierta en el mercado</a></li></ul></div>
<h2 id="que-es-open-banking"><span id="Que_es_Open_Banking">¿Qué es Open Banking?</span></h2>
<p>Open Banking es un modelo de servicios financieros que revoluciona la forma en que los datos financieros se comparten y acceden.</p>
<p>Permite a desarrolladores externos acceder a los datos de sistemas bancarios a través de API, desafiando así las limitaciones tradicionales y abriendo la puerta a una variedad de servicios más amplia.</p>
<blockquote><p>“Según un informe de Juniper Research, se proyecta que el valor de las transacciones de pago a través de Open Banking superará los 330,000 millones de dólares a nivel mundial para 2027.”</p></blockquote>
<p>La banca abierta se concibió para mejorar los servicios financieros para los clientes, al abrir el acceso a datos que históricamente se han mantenido internamente, nuevas empresas y nuevos productos pueden ingresar al mercado y utilizar estos datos de maneras útiles e innovadoras. .</p>
<h2 id="como-funciona-el-open-banking"><span id="Como_funciona_el_Open_Banking">¿Cómo funciona el Open Banking?</span></h2>
<p>La banca abierta opera mediante el uso de API, facilitando el intercambio seguro de información financiera entre instituciones bancarias y proveedores externos autorizados.</p>
<p>A diferencia de <a href="https://debmedia.com/blog/banca-empatica" target="_blank" rel="noopener noreferrer">la banca tradicional</a>, que a menudo opera en entornos cerrados, Open Banking descentraliza los servicios financieros, permitiendo una mayor interoperabilidad y colaboración entre diferentes plataformas.</p>
<h2 id="como-se-puede-utilizar-la-banca-abierta"><span id="Como_se_puede_utilizar_la_Banca_Abierta">¿Cómo se puede utilizar la Banca Abierta?</span></h2>
<p><strong>1. Servicios de inicio de pago:</strong> los minoristas pueden iniciar pagos directamente desde las cuentas bancarias de clientes, agilizando el proceso y reduciendo comisiones.</p>
<p><strong>2. Añadidura de cuentas:</strong> asesores financieros pueden extraer datos de diversas cuentas para ofrecer un asesoramiento más preciso y personalizado.</p>
<p><strong>3. Presupuestos automatizados:</strong> las empresas pueden automatizar la categorización y seguimiento de gastos en varias cuentas bancarias, simplificando la supervisión financiera.</p>
<p><strong>4. Préstamos inmediatos y calificación crediticia:</strong> las instituciones financieras acceden a datos en tiempo real para evaluar el crédito de manera más precisa, acelerando la aprobación de préstamos.</p>
<p><strong>5. Conciliación automatizada de facturas:</strong> las organizaciones pueden automatizar la asignación de facturas a transacciones, reduciendo el trabajo administrativo y mejorando la precisión.</p>
<h2 id="quienes-utilizan-open-banking"><span id="Quienes_utilizan_Open_Banking">¿Quiénes utilizan Open Banking?</span></h2>
<p>Desde clientes particulares hasta organismos reguladores, Open Banking impacta a diversos segmentos:</p>
<ol>
<li><strong>Clientes Particulares:</strong> acceden a servicios personalizados, automatización de transacciones y asesoramiento financiero a través de aplicaciones de terceros.</li>
<li><strong>Instituciones Financieras:</strong> modernizan su oferta, mejoran la experiencia del cliente y colaboran con empresas tecnológicas para lanzar servicios innovadores.</li>
<li><strong>Empresas de <a href="https://debmedia.com/blog/fintech-revolucionando-la-industria-bancaria" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Fintech:</a></strong> utilizan funciones de intercambio seguro de datos para crear servicios especializados, desde aplicaciones de presupuestos hasta soluciones complejas de gestión financiera.</li>
<li><strong>Pymes:</strong> automatizan tareas como la conciliación de facturas y obtienen una visión más clara de su situación financiera.</li>
<li><strong>Organismos Reguladores:</strong> buscan establecer un entorno estandarizado para proteger a los clientes y garantizar prácticas seguras.</li>
</ol>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/fintech-revolucionando-la-industria-bancaria" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Fintech: revolucionando la industria bancaria</a></strong></p>
<h2 id="que-ventajas-trae-el-open-banking-para-las-organizaciones"><span id="Que_ventajas_trae_el_open_banking_para_las_organizaciones">¿Qué ventajas trae el open banking para las organizaciones?</span></h2>
<p>La banca solía ser una de las industrias empresariales más rígidas y cargadas de legados. Los consumidores abrirían una cuenta bancaria y todos sus datos se almacenarían y guardarían centralmente en ese único banco, creando una dependencia ineficiente entre los consumidores y las instituciones financieras.</p>
<p>No había lugar para que las pequeñas empresas ingresaran en este sector, ya que los bancos y las sociedades de construcción dominarían el espacio.</p>
<p><strong>Con la introducción de la banca abierta, los nuevos actores tienen acceso a los mismos datos que los grandes bancos, lo que les permite innovar y crear alternativas nuevas y más asequibles a los servicios financieros tradicionales. La banca abierta ha democratizado el espacio, derribando las barreras de entrada.</strong></p>
<h2 id="que-ventajas-trae-la-banca-abierta-para-los-clientes"><span id="Que_ventajas_trae_la_banca_abierta_para_los_clientes">¿Qué ventajas trae la banca abierta para los clientes?</span></h2>
<p>Los clientes debían pedir a los directores de los bancos unas horas libres de su tiempo para resolver sus obligaciones bancarias mientras tenían que hacer cola dentro de la sucursal bancaria.</p>
<p>Esos días ya no existen más pues la banca digital ha llevado el banco a la palma de las manos ofreciendo además, una profundidad de servicios diferente a la que solía ofrecer la banca tradicional.</p>
<p><strong>El open banking hace que la experiencia bancaria sea interactiva ya que asesora proactivamente a las personas sobre su bienestar financiero basándose en análisis avanzados.</strong></p>
<p>Esto hace que los clientes obtengan tres beneficios importantes:</p>
<ol>
<li>Tienen el control de sus finanzas.</li>
<li>Toda la información que necesitan está centralizada.</li>
<li>Existe un “guía” que cuida de su salud financiera.</li>
</ol>
<h2 id="es-segura-la-banca-abierta"><span id="Es_segura_la_banca_abierta"><strong>¿Es segura la banca abierta?</strong></span></h2>
<p>La respuesta es un sí. Con las API reguladas, tanto el banco como los proveedores externos pueden garantizar un acceso fácil y seguro a los datos de las transacciones e incluso iniciar pagos en nombre del cliente. La banca abierta también es más segura que el screen scraping porque no es necesario compartir contraseñas ni credenciales de usuario para acceder a sus datos financieros.</p>
<h2 id="el-impacto-de-la-banca-abierta-en-el-mercado"><span id="El_impacto_de_la_banca_abierta_en_el_mercado"><strong>El impacto de la banca abierta en el mercado</strong></span></h2>
<p>El open banking beneficia a las pequeñas empresas sobre los líderes del mercado porque abre nuevas vías de oportunidades.</p>
<p>Ahora, las nuevas empresas pueden ingresar al mercado con alternativas más pequeñas y asequibles a los servicios financieros tradicionales. Los bancos más grandes y establecidos tendrán que trabajar duro para no verse perturbados por los recién llegados al mercado.</p>
<p><strong>La intención de esto es reducir los costos y al mismo tiempo fomentar la adopción de tecnología moderna y un mejor servicio al cliente.</strong> En lugar de simplemente administrar transacciones financieras, aprovechar la banca abierta puede permitir que todas las instituciones establezcan relaciones con sus clientes.</p>
<p>El open Banking es un catalizador de innovación en el sector financiero, ofreciendo ventajas significativas pero no exento de desafíos.</p>
<p>Las empresas que adoptan esta tecnología deben hacerlo con precaución, implementando medidas sólidas para mitigar riesgos y garantizar la seguridad y privacidad de los datos financieros. A medida que Open Banking evoluciona, su impacto en la forma en que interactuamos con los servicios financieros solo aumentará, llevando la revolución bancaria a nuevos horizontes.</p>
<p></p>

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open banking

Open banking: Qué es, cómo funciona, beneficios y más

<p>Solíamos concebir la experiencia del paciente como lo que ocurría durante una consulta pero, la noción moderna se ha expandido considerablemente. Ahora, abarca todos los aspectos del proceso, desde la búsqueda de información sobre proveedores, la programación, la cita, la comunicación de seguimiento y más. Esto ha hecho que, para las organizaciones de salud sea obligatorio digitalizar cada punto de contacto a lo largo del journey del paciente.</p>
<p>Pero, ¿Cómo hacerlo? Te contamos algunas ideas en este blogpost.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#Consejos_para_mejorar_el_Journey_del_paciente_digital"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> Consejos para mejorar el Journey del paciente digital</a><ul><li><a href="#1_Proporcionar_multiples_opciones_de_programacion_de_atencion_para_optimizar_el_recorrido"><span class="toc_number toc_depth_2">1.1</span> 1. Proporcionar múltiples opciones de programación de atención para optimizar el recorrido</a></li><li><a href="#2_Ampliar_la_atencion_a_traves_de_canales_virtuales"><span class="toc_number toc_depth_2">1.2</span> 2. Ampliar la atención a través de canales virtuales</a></li><li><a href="#3_Proporcionar_una_funcion_de_chat_en_vivo"><span class="toc_number toc_depth_2">1.3</span> 3. Proporcionar una función de chat en vivo</a></li><li><a href="#4_Construir_el_recorrido_priorizando_los_aportes_de_los_pacientes"><span class="toc_number toc_depth_2">1.4</span> 4. Construir el recorrido priorizando los aportes de los pacientes</a></li><li><a href="#5_Facilitar_los_pagos_en_linea"><span class="toc_number toc_depth_2">1.5</span> 5. Facilitar los pagos en línea</a></li><li><a href="#6_Automatizar_procesos_y_reducir_el_agotamiento_del_personal"><span class="toc_number toc_depth_2">1.6</span> 6. Automatizar procesos y reducir el agotamiento del personal.</a></li></ul></li></ul></div>
<h2 id="consejos-para-mejorar-el-journey-del-paciente-digital"><span id="Consejos_para_mejorar_el_Journey_del_paciente_digital">Consejos para mejorar el Journey del paciente digital</span></h2>
<p>Los pacientes recurren más que nunca a los canales digitales para sus necesidades de atención de tramites operativos y de salud. Como resultado, las entidades deben brindar una experiencia digital perfecta, conveniente y personalizada para mantener la satisfacción y retención del paciente. Para ello deben:</p>
<h3 id="1-proporcionar-multiples-opciones-de-programacion-de-atencion-para-optimizar-el-recorrido"><span id="1_Proporcionar_multiples_opciones_de_programacion_de_atencion_para_optimizar_el_recorrido">1. Proporcionar múltiples opciones de programación de atención para optimizar el recorrido</span></h3>
<p>La mayoría de los pacientes quiere programar citas digitalmente. Ofrecer esa opción es importante para conocer a los pacientes a través de sus canales preferidos. Agilizar este momento en el viaje es clave para impulsar la captación de pacientes, sin necesidad de perder tiempo; por ejemplo, en llamadas.</p>
<h3 id="2-ampliar-la-atencion-a-traves-de-canales-virtuales"><span id="2_Ampliar_la_atencion_a_traves_de_canales_virtuales">2. Ampliar la atención a través de canales virtuales</span></h3>
<p>Los usuarios quieren atención virtual y muchos lo ven como una alternativa conveniente que ahorra tiempo de visita a puntos físicos para resolver trámites o incluso una cita en sí misma.</p>
<p>Ahora que las organizaciones de atención médica han invertido en mejorar la telesalud y brindar una experiencia sin fricciones, el siguiente paso es evaluar dónde funciona mejor el servicio a través de videollamadas y permitir que los pacientes opten por visitas presenciales únicamente cuando tenga sentido para ellos.</p>
<p>Te puede interesar: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/atencion-al-cliente-virtual-o-videollamada" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Consejos prácticos para una atención al cliente virtual o videollamada exitosa</a></strong></p>
<h3 id="3-proporcionar-una-funcion-de-chat-en-vivo"><span id="3_Proporcionar_una_funcion_de_chat_en_vivo">3. Proporcionar una función de chat en vivo</span></h3>
<p>Ofrecer una opción de chat en vivo en el sitio web de su consulta es una de las formas más efectivas de mejorar la experiencia digital del paciente.</p>
<p>Los chats en vivo permiten a los pacientes obtener ayuda de forma fácil en tiempo real sin tener que esperar o programar una cita, lo que aumenta significativamente los índices de satisfacción del paciente.</p>
<p>Los chats en vivo también le permiten a su práctica obtener información sobre su audiencia. Puede mostrarle las horas pico en las que las personas visitan su sitio web y qué preguntas o inquietudes tienen con mayor frecuencia.</p>
<p>Al comprender mejor las necesidades de sus pacientes y cultivar su confianza en su práctica, sus relaciones entre pacientes y proveedores mejorarán.</p>
<p>Te recomendamos leer: <strong><a href="https://debmedia.com/blog/como-hacer-que-el-chatbot-de-whatsapp-forme-parte-de-la-estrategia-digital-de-tu-clinica" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Cómo hacer que el Chatbot de WhatsApp forme parte de la estrategia digital de tu clínica</a></strong></p>
<h3 id="4-construir-el-recorrido-priorizando-los-aportes-de-los-pacientes"><span id="4_Construir_el_recorrido_priorizando_los_aportes_de_los_pacientes">4. Construir el recorrido priorizando los aportes de los pacientes</span></h3>
<p>Alinear los objetivos y resultados organizacionales de acuerdo a las preferencias y comentarios de los clientes es vital. A través de mecanismos como las encuestas se pueden conocer resultados que incentiven a una cultura de innovación en el espacio digital trabajando con socios clínicos y operativos para construir un journey del paciente eficiente.</p>
<h3 id="5-facilitar-los-pagos-en-linea"><span id="5_Facilitar_los_pagos_en_linea">5. Facilitar los pagos en línea</span></h3>
<p>Permitir que los clientes paguen sus servicios en línea no es una recomendación; es una necesidad ya que la cantidad de clientes que dependen de la tecnología crece con cada generación.</p>
<p><strong>“En una encuesta reciente, <a href="https://www.usbank.com/financialiq/improve-your-operations/manage-payments/digital-payments-transform-patient-experience.html" target="_blank" rel="noopener noreferrer">el 44%</a> de las personas pagan sus facturas médicas de manera más óptima con una opción en línea.”</strong></p>
<p>Con formas más fáciles de pagar las facturas, los proveedores de atención médica obtendrán mayores ingresos y un usuario más feliz.</p>
<p>Decidir cuál es la mejor plataforma de pago digital para equilibrar el servicio al cliente y la seguridad es difícil pero, primordial.</p>
<h3 id="6-automatizar-procesos-y-reducir-el-agotamiento-del-personal"><span id="6_Automatizar_procesos_y_reducir_el_agotamiento_del_personal">6. Automatizar procesos y reducir el agotamiento del personal.</span></h3>
<p>La recopilación continua de datos es una forma de automatizar procesos para liberar al personal, esto permitirá conocer los aspectos más importantes del journey del paciente como sus canales de preferencia, tiempos de espera para ser atendidos, tiempos de permanencia en un punto de atención del proveedor, etc.</p>
<p>A través de la tecnología adecuada como Debmedia, se puede automatizar la <a href="https://debmedia.com/blog/analisis-de-datos" target="_blank" rel="noopener noreferrer">recolección y el análisis de datos</a> para encontrar oportunidades de mejora del viaje del paciente y optimizar procesos.</p>
<p><strong>En conclusión</strong></p>
<p>Hoy en día, los pacientes necesitan una experiencia digital fluida al interactuar con las organizaciones de salud. Esto sucede adoptando un enfoque de la medicina centrado en el paciente y cómo optimizar los negocios en línea.</p>
<p>Al agilizar los procesos de programación de citas, pago y comunicación, los pacientes sienten que están siendo atendidos en más de un sentido.</p>
<p>La combinación de innovación tecnológica, automatización de procesos y enfoque personalizado puede transformar la manera en que se brinda atención médica y para ello está <a href="https://debmedia.com/">Debmedia, un Customer Journey Management</a> ideal para transformar el journey del paciente.</p>
<p></p>

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journey del paciente

Cómo optimizar el Journey del paciente digital

<p>El mundo de las finanzas, la banca transaccional ha sido la piedra angular durante décadas. Sin embargo, como la tecnología avanza y las expectativas de los clientes evolucionan, surge un problema evidente: la desconexión entre las instituciones financieras y sus usuarios.</p>
<p>En este artículo, exploraremos el cambio imperativo de la banca transaccional a la banca relacional, analizando los desafíos, presentando soluciones y destacando los resultados positivos de esta transformación.</p>
<div id="toc_container" class="toc_white no_bullets"><p class="toc_title">Tabla de contenido</p><ul class="toc_list"><li><a href="#El_Desafio_de_la_Banca_Transaccional"><span class="toc_number toc_depth_1">1</span> El Desafío de la Banca Transaccional</a></li><li><a href="#El_Paradigma_Emergente_Banca_Relacional"><span class="toc_number toc_depth_1">2</span> El Paradigma Emergente, Banca Relacional</a></li><li><a href="#La_Banca_Relacional_en_la_Practica"><span class="toc_number toc_depth_1">3</span> La Banca Relacional en la Práctica</a><ul><li><a href="#Comprendiendo_al_Cliente_en_Profundidad"><span class="toc_number toc_depth_2">3.1</span> Comprendiendo al Cliente en Profundidad</a></li><li><a href="#Personalizacion_en_Tiempo_Real"><span class="toc_number toc_depth_2">3.2</span> Personalización en Tiempo Real</a></li><li><a href="#Resultados_Tangibles"><span class="toc_number toc_depth_2">3.3</span> Resultados Tangibles</a></li></ul></li><li><a href="#La_Banca_Relacional_como_Estrategia_de_Futuro"><span class="toc_number toc_depth_1">4</span> La Banca Relacional como Estrategia de Futuro</a></li></ul></div>
<h2 id="el-desafio-de-la-banca-transaccional"><span id="El_Desafio_de_la_Banca_Transaccional">El Desafío de la Banca Transaccional</span></h2>
<p>La banca transaccional, centrada en operaciones básicas y eficiencia, ha sido la norma durante mucho tiempo. No obstante, este enfoque se ha vuelto insuficiente en la era digital. Los clientes ya no buscan simplemente ejecutar transacciones, buscan una conexión más profunda con sus instituciones financieras.</p>
<p>La impersonalidad de las transacciones puras deja a los clientes insatisfechos y en última instancia, contribuye a la pérdida de lealtad.</p>
<p><strong>“Según un estudio reciente, el 70% de los clientes bancarios consideran que las experiencias emocionales son igualmente importantes que los beneficios tangibles. Además, el 60% de los consumidores están dispuestos a cambiar a instituciones financieras que ofrezcan una experiencia más personalizada”</strong></p>
<h2 id="el-paradigma-emergente-banca-relacional"><span id="El_Paradigma_Emergente_Banca_Relacional">El Paradigma Emergente, Banca Relacional</span></h2>
<p><strong>La banca relacional se presenta como la solución al problema de la desconexión. En lugar de centrarse exclusivamente en las transacciones, esta modalidad busca construir relaciones sólidas con los clientes.</strong></p>
<p>La clave está en comprender las necesidades individuales de cada cliente y ofrecer soluciones personalizadas. Esto implica un cambio de mentalidad, pasando de una visión centrada en productos a un enfoque orientado al cliente.</p>
<h2 id="la-banca-relacional-en-la-practica"><span id="La_Banca_Relacional_en_la_Practica">La Banca Relacional en la Práctica</span></h2>
<h3 id="comprendiendo-al-cliente-en-profundidad"><span id="Comprendiendo_al_Cliente_en_Profundidad">Comprendiendo al Cliente en Profundidad</span></h3>
<p>La esencia de la banca relacional reside en la comprensión detallada de cada cliente. Las instituciones que adoptan este enfoque utilizan análisis avanzados para evaluar los patrones de comportamiento, las preferencias y las metas financieras de cada individuo.</p>
<p>Esta información se traduce en interacciones más significativas y en la oferta de productos y servicios adaptados a las necesidades específicas de cada cliente.</p>
<h3 id="personalizacion-en-tiempo-real"><span id="Personalizacion_en_Tiempo_Real">Personalización en Tiempo Real</span></h3>
<p>La banca relacional se destaca por su capacidad para personalizar las ofertas en tiempo real. Los algoritmos avanzados permiten ajustar las recomendaciones y sugerencias según las circunstancias cambiantes de los clientes. Esto no solo mejora la satisfacción del cliente, sino que también fortalece la lealtad a largo plazo.</p>
<h3 id="resultados-tangibles"><span id="Resultados_Tangibles">Resultados Tangibles</span></h3>
<p>Al abrazar la banca relacional, las instituciones financieras han experimentado resultados tangibles y beneficios significativos. La retención de clientes ha aumentado en un 25%, y la satisfacción del cliente ha alcanzado niveles sin precedentes, con un aumento del 30% en comparación con las operaciones transaccionales convencionales.</p>
<h2 id="la-banca-relacional-como-estrategia-de-futuro"><span id="La_Banca_Relacional_como_Estrategia_de_Futuro">La Banca Relacional como Estrategia de Futuro</span></h2>
<p>En un mundo donde la competencia es feroz y la fidelización del cliente es esencial, la banca relacional emerge como una estrategia de futuro obligatorio. Aquellas instituciones que logran construir relaciones sólidas con sus clientes no solo garantizan la supervivencia en el panorama financiero, también prosperan y lideran la industria.</p>
<p>La transición de la banca transaccional a la banca relacional no es simplemente una opción; es una necesidad para adaptarse a las demandas cambiantes del mercado. Las instituciones financieras que abracen esta transformación superarán los desafíos actuales, construirán una base sólida para un futuro financiero más sólido y sostenible.</p>
<p>La banca relacional no es solo una evolución; es una revolución que redefine la relación entre las instituciones financieras y sus clientes, asegurando un futuro donde la conexión y la satisfacción del cliente son la moneda de mayor valor.</p>
<p></p>

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